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关于银行合规风险心得体会（精选6篇）

关于银行合规风险心得体会（精选6篇）

当我们备受启迪时，可以将其记录在心得体会中，这样就可以通

过不断总结，丰富我们的思想。怎样写好心得体会呢？下面是小编整

理的关于银行合规风险心得体会（精选6篇），仅供参考，希望能够

帮助到大家。

银行合规风险心得体会1

防范风险时刻不松懈风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每

个行员都必须深刻的认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几

乎每天网点早会都会向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发

生，同时像行员介绍一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中

防范风险时刻不松懈

风险防范是银行每时每刻都存在的话题，每个行员都必须深刻的

认识银行存在的风险和防范风险发生的方法。几乎每天网点早会都会

向行员提及办理业务的风险以及如何防范风险发生，同时像行员介绍

一些案例让每个行员在为客户办理业务的过程中遇到相关的情况能够

有效的避免风险出现。近期xxx支行发生的案例又是一次银行柜员在

风险防范认识不够深刻的表现。

该案例反映了柜员在办理业务过程中存在的问题有：

1）柜员疏忽大意，处理业务操作不当，造成大额记账差错。

疏忽大意是柜员办理业务时出现差错的主要原因，特别是有些柜

员觉得特别熟练的业务更加容易引起错帐抹帐交易，一味地追求效率

而不认真审核输入内容的准确性。开户时户名录入错误；汇款业务金

额，日期，姓名，账号，西联汇款收汇人姓名，身份证号码，出生年

月和有效期等极易录入错误，而且错了有时也比较难以发现。取款操

作成存款造成了自己短款，如能及时发现还好，待客户离开之后才发

现就会造成严重的后果，这些都是有实际的案例的。所以我们办理业

务的过程中在提高效率的同时必须对每笔操作都认真地核对确保正确

的情况下才提交。

2）原始凭证保管不善，丧失记账依据，存在风险隐患。

原始凭证是记载经济业务和明确经济责任的一种书面证明是记账

的法律依据。如果我们随意的把客户的凭证随意乱丢，有可能被不法

分子盗取利用该凭证作案引起法律纠纷。我们在每天的营业结束后必

须保证我们办理业务过程所产生的传票完整不缺票，不跳票，保证凭

证上的要素齐全，没有遗漏客户签名以防止某些有心的客户回头告知

自己没有办理过该笔业务，而引起经济纠纷。填写错误的凭证交回客

户自行作废，办理业务过程中打印的`错误凭证如果是不需要跟随传票

作附件的，应该使用碎纸机作废，不能随手扔进垃圾桶。对客户资料

也要妥善保管不能随便泄露客户的资料。

3）柜员风险防范意识不强，代客填写单据。

代客户填写单据极易引起客户纠纷，产生不必要的法律风险。在

办理业务过程中有时会遇到一些客户抱怨自己填写单据很慢赶时间或

者自己不会填写该单据要求柜员帮忙填写，这时作为临柜人员我们必

须严格清楚不能代理客户填单了解代客填单有可能产生的后果，我们

要做好对客户的解释工作，或者叫大堂经理指导该客户填写单据确认

客户本人签字后才能为该客户办理该笔业务。

xxxx支行的案例再一次告诫我们必须增强风险防范意识，规范日

常业务操作，提高自身的业务技能水平，形成自我复核的良好习惯。

银行合规风险心得体会2

5月22日上午，安陆农商银行召开行务会，第一时间传达贯彻省

联社“守规矩防风险建设合规银行”会议精神，在家班子成员，机关

中层干部参加会议。

会议首先学习了省联社李亚华理事长在全省农商行“守规矩防风

险建设合规银行”会议上的讲话。会议指出，此次在红安举办的学习

班意义重大，是全面贯彻落实中央维护国家金融安全精神的需要，是

全面贯彻落实省委、省政府抓好金融安全工作需求的需要，是全面贯

彻落实中央和省委关于加强国有企业党的建设工作需求的需要，是全

面贯彻落实监管措施的需要，是全面贯彻落实省联社党委工作部署的

需要。

会议要求每一名员工、每一名党员特别是党员领导干部都要严守

政治规矩、严守组织规矩、严守工作规矩、严守廉洁规矩、严守道德

规矩。大力防控信用风险、大力防控市场风险、大力防控操作风险、

大力防控流动性风险、大力防控案件风险、大力防控股东风险、大力

防控声誉风险。

最后，安陆农商银行董事长王义斌就具体落实李亚华理事长讲话

精神提出五点要求：一是把省联社会议精神迅速传达到每一名员工，

组织全员学习。二是存款要始终保持一定的市场