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风险管理练习题库

一、单选题（共80题，每题1分，共80分）

1、商业银行将（）和经营目标结合起来，是创造公共透明度、维护商业银行声誉的一个重要层面。

A、企业社会责任

B、领导能力

C、战略发展计划

D、盈利能力

正确答案：A

2、（）是管理的方法和艺术的结合。

A、制度管理

B、权治管理

C、经验管理

D、文化管理

正确答案：D

3、根据《中山农村商业银行股份有限公司支行内控合规管理办法（2019年版）》第三十七条规定，()是指支行合规部门应定期召开内控例会，加强支行内控合规管理工作沟通，对存在问题及风险点，采取《风险简报》的形式及时上报。

A、不定期简报

B、年度报告

C、季度报告

D、定期简报

正确答案：A

4、下列属于重大案件的情形是（）。

A、银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的

B、客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的

C、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的

D、银行机构案件涉案金额等值人民币一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值人民币一千万元以上的

正确答案：D

5、世纪80年代以后，商业银行的风险管理进入()。

A、资产风险管理模式阶段

B、负债风险管理模式阶段

C、资产负债风险管理模式阶段

D、全面风险管理模式阶段

正确答案：D

6、下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）。

A、对总交易头寸和净交易头寸设定限额

B、利用金融衍生品对冲和转移市场风险

C、利用经济资本配置限制高风险业务

D、采用自我评估法评估交易风险和预期损失

正确答案：D

7、（）是第一部关于反恐怖融资的国际公约。

A、打击跨国有组织犯罪公约

B、进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约

C、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约

D、反腐败公约

正确答案：C

8、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。

A、国务院有关部门指定的机构

B、国务院

C、中华人民共和国金融事务局

D、反洗钱信息中心

正确答案：D

9、一级支行综合部保管超过（）结算业务印章按会计业务印章停用流程上缴至会计业务印章管理部门。

A、3个月（不含）

B、6个月（不含）

C、1年（不含）

D、1个月（不含）

正确答案：B

10、中山农商银行（）在《章程》等规定的权限范围内对法定经营范围内的日常重要业务经营及管理事项所进行的授权。

A、监事长

B、董事长

C、总行行长

D、股东大会

正确答案：C

11、内控行长对本支行的内控合规管理负（）。

A、直接责任

B、首要责任

C、重要责任

D、主要责任

正确答案：D

12、除满足对银行自身公司治理的要求之外，良好的（）被普遍作为促进稳健银行公司治理的必要条件。

A、管理战略

B、公司文化

C、外部环境

D、内部控制

正确答案：C

13、银行的（）应当不低于100%，旨在引导银行减少资金运用与资金来源的期限错配，增加长期稳定资金来源，满足各类表内外业务对稳定资金的需求。

A、流动性比例

B、存货比

C、净稳定资金比例

D、流动性覆盖率

正确答案：C

14、用于柜员机的现钞必须为现行流通人民币，要求达到（）新或以上，并经双人、正反面（）次复点，新钞应先用点钞机打散至少（）次，有清分机的网点，可适当减少打散次数。

A、八成，2，5

B、九成，2，3

C、九成，2，5

D、八成，2，3

正确答案：A

15、久期是用来衡量金融工具的价格对（）因素的敏感性指标。

A、利率

B、汇率

C、商品价格指数

D、股票指数

正确答案：A

16、个人投资人认购大额存单起存金额不低于（）万元。具体起存金额在每期产品发行时明确。

A、10

B、50

C、30

D、20

正确答案：D

17、效率原则是四大监管原则之一,它具体是指中国银保监会在进行监管活动中要(),要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。

A、规范监管标准

B、降低适量成本

C、提出监管建议

D、合理配置和利用监管资源,提高监管效率

正确答案：D

18、现金取款业务记账金额小于支付给客户的现金数额或现金取款业务错办成现金存款业务的差错，导致发生柜员现金尾箱短款的，业务差错发生后应联系客户协商处理，如业务差错发生之日起()个工作日内仍未能与客户协商解决的，错账发生的第()个工作日起()个工作日内，如账户余额足够的，填写审批表经后台人员审核、一级支行分管内控工作行长审批后作强制扣划处理。

A、3,4,2

B、5,6,2

C、3,4,3

D、5,6,3

正确答案：D

19、销售人员代销保险期间超过（）的人身保险产品的，应将业务录制成功的信息、质检结果填报《双录质检结果