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银证合作产品手册

V1.1

目录

TOC\o2-2\h\z\t标题1,1第一部分结算银行 4

1.1证券企业用户交易结算资金第三方存管 5

1.2融资融券用户信用交易担保资金存管业务 9

1.3个股期权银衍转账业务 12

1.4新版B股银证转账业务 14

1.5证券企业用户资产托管业务 15

1.6企业年金基金托管业务 17

1.7网下增发收款业务 19

第二部分交易银行 22

2.1同业拆借 23

2.2同业结算账户透支 26

2.3债券借贷 29

2.4股票质押融资债权投资业务 31

2.5券商融资业务债权收益权受让业务 34

2.6证券类同业用户内保外贷 38

第三部分理财银行 40

3.1同业存款 41

3.2睿享”系列理财产品 43

3.3期权挂钩结构化产品 45

3.4理财资金投资私募债 46

3.5量化对冲结构化产品 48

3.6定增基金 49

3.7并购基金 50

3.8证券企业融资业务债权资产包收益权转让理财业务 51

3.9银和理财 52

3.10资产通 54

3.11 “远”系列产品 55

第四部分渠道银行 56

4.1代销证券企业资管计划 57

4.2债券承分销 59

4.3境外杠杆融资 61

第一部分结算银行

1.1证券企业用户交易结算资金第三方存管

产品介绍

证券企业用户交易结算资金第三方存管业务，是指由商业银行作为独立第三方，为证券企业用户建立用户交易结算资金明细账，经过银证转账实施用户交易结算资金定向划转，对用户交易结算资金进行监管并对用户交易结算资金总额和明细账进行勾稽查对，以监控用户交易结算资金安全，并向证券企业收取存管费用一项中间业务。

1.2融资融券用户信用交易担保资金存管业务

产品介绍

融资融券用户信用交易担保资金存管业务（简称信用资金存管业务），是指我行作为独立第三方参考用户交易结算资金第三方存管方法参与融资融券业务，为证券企业投资者建立用户信用资金账户，经过银证转账实现用户信用资金定向划转，依据证券企业提供清算、交收数据，变更用户信用资金账户，并进行勾稽查对，以监控用户信用资金安全，并向证券企业收取对应存管费用一项中间业务。

1.3个股期权银衍转账业务

产品介绍

个股期权是指由证券交易所统一制订、要求合约买方有权在未来某一时间以特定价格买入或卖出约定标证券标准化合约。

个股期权银衍转账业务，是指我行作为个股期权交易结算资金存管银行，和证券企业合作，为用户银行结算账户和证券企业用户个股期权交易结算资金汇总账户（简称“个股期权汇总账户”）之间提供定向、实时资金划转服务业务。

产品优势

我行个股期权银衍转账系统采取第三方存管系统平台，继承了原有系统运行安全稳定、处理高速优点。

集中式银衍转账。我行个股期权银衍转账系统实现银证总对总对接，支持集中处理银衍转账交易。

方便快捷。我行为个人用户提供柜台、网银、电话银行银衍转账功效，为机构用户提供柜台、网银银衍转账功效。

高端用户优势。我行高净值用户占比高，用户粘性高，存管业务合作能够给券商带来高端用户。

适用对象

含有交易所股票期权业务资格结算参与人（关键为含有资格证券企业）。

风险提醒

证券企业不得以用户个股期权交易结算资金为自己或任何第三方债务提供担保。我行不得接收个股期权汇总账户任何形式担保。我行不得为个股期权汇总账户出具可用于担保账户资信证实，如法律、法规和监管等用途需要，需报经总行同业用户部同意。

办理个股期权业务下银衍转账功效必需验证用户身份。

用户不得将我行信贷资金经过个股期权业务银衍转账功效进入股市及金融衍生品市场。

个股期权业务下银衍转账，必需是在同名银行结算账户和个股期权确保金账户之间划转。

1.4新版B股银证转账业务

产品介绍

B股银证转账业务是指参考第三方存管业务，为证券企业B股用户确保金提供集中式银证转账业务管理服务业务。

招商银行新版B股银证转账业务系统是招商银行在第三方存管业务系统通信平台框架下对原外币银证转账服务系统升级版本。用户经过我行柜台和自助渠道系统完成证券确保金账户和银行活期账户之间资金划拨。

风险提醒

风险点提醒及对应防范方法：

（一）用户提供假身份证或假冒户主办理银证转账功效开通或办理账号变更，从而将证券确保金款项转到其持有“一卡通”账户中。

防范方法：

1.经过身份证联网核查系统核查用户身份证。

2.经过身份证判别仪等工具验证用户所持证件真伪情况。

3.经办人员应认真对申请用户身份分辨，警惕不法分子