风险为本反洗钱监管与金融机构履职课件.pptx

风险为本反洗钱监管与机构履职

2024年是全面落实中央金融工作会议的开局之年，是深化金融监管体制改革的关键一年。中央金融工作会议会议强调，要全面加强金融监管，切实提高金融监管有效性，依法将所有金融活动全部纳入监管，全面强化机构监管、行为监管、功能监管、穿透式监管、持续监管，消除监管空白和盲区，严格执法、敢于亮剑。监管要“长牙带刺”、”有棱有角“

“风险为本”监管理念01

011.1 什么是“风险为本”应当识别、评估和了解本国的洗钱与恐怖融资风险，并采取相应措施，合理配置资源，确保有效降低风险。在风险评估基础上，各国应适用风险为本（RBA）的方法，确保采取的措施与已识别出的 。的该方法应当作为在反洗钱与反恐怖融资领域有效配置资源，实施FATF建议。如发现风险较高，应确保能充分应对这些风险；如发现风险较低，可以对某些FATF建议采取简化的措施。“风险为本”监管理念

011.1 什么是“风险为本”，要确保防范或降低洗钱和恐怖融资风险的是措施与已识别出的风险相适应。发现风险较高，应确保其反洗钱与反恐怖融资体系能充分解决这些风险；发现风险较低，允许对某些FATF建议采取简化的措施。风险为本的方法应当作为在反洗钱与反恐怖融资 ，实施FATF建议要求措施的必要基础，以达到有效配置风险管理资源，提高风险管理效率的目标。“风险为本”监管理念

011.1 什么是“风险为本”制度和执行层面：一是出台相关制度文件（监管制度、内控制度），推动建立和完善风险评估机制，为风险管理提供制度保障二是开展风险（自）评估，并针对不同结果采取不同的风险管理或监管措施执行层面：一是需要履行反洗钱义务的机构--金融机构、特定非金融机构通过风险自评估识别风险--根据风险状况有效配置资源管理防范风险--达到防范洗钱风险的目标二是反洗钱监管机构（FATF建议26）基于风险的监管方法是指：根据其对风险的认知情况，分配反洗钱监管资源的过程，以及采取相应监管方法的具体流程。以风险为基础的方法，能够使监管当局将资源运用到被认为风险较高的领域；可以更有效地利用其资源。这些方法包括：对金融机构开展风险评估，进行审查调查、违法处罚等。“风险为本”监管理念

011.4 风险为本对反洗钱监管的影响相比“规则为本”，风险为本更为灵活监管更关注反洗钱工作的“有效性”，更关注金融机构对风险的识别和防范效果，相比“规则为本”标准更为严格监管关注的焦点监管标准提升“风险为本”监管理念

01现行《反洗钱法》第31条：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（一）未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（三）未按照规定对职工进行反洗钱培训的。反洗钱法修订草案（修订意见稿）第51条第五十一条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重或者逾期未改正的，给予警告，并根据经营规模、潜在危害等情况，处二十万元以上二百万元以下罚款，根据情形在职责范围内或者通报国务院有关金融监督管理机构限制或禁止其开展相关业务：（一）未建立健全反洗钱内部控制制度的；（二）未有效实施反洗钱内部控制制度的；（三）未设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；（四）未根据经营规模和洗钱风险状况配备相应人力资源的；（五）未评估风险状况并制定相适应的风险管理措施的；（六）反洗钱相关系统存在机制性缺陷的；（七）未有效开展内部审计或者独立审计，监督检查反洗钱内部控制制度的有效实施的；（八）未有效开展反洗钱培训的；（九）其他反洗钱内部控制机制不健全的情形。“风险为本”监管理念

011.4 风险为本对反洗钱监管的影响“风险为本”监管理念

监管方式解读02

022.1 反洗钱监管体系BOAML反洗钱监管方式解读

022.1 非现场监管反洗钱监管方式解读

022.1 非现场监管反洗钱监管方式解读

022.1 非现场监管反洗钱监管方式解读

022.2 现场监管执法检查强度最大、金融机构最为重视的监管方式监管走访风险评估落实“风险为本”原则，了解金融机构风险状况的最新的监管方式核查、调查针对特定风险事件展开的有针对性的监管方式反洗钱监管方式解读

022.2 现场监管反洗钱监管方式解读

022.2 现场监管反洗钱监管方式解读

022.2 现场监管反洗钱监管方式解读

022.2 现场监管反洗钱监管方式解读

02专题1： 现场检查反洗钱监管方式解读

02反洗钱监管方式解读专题1： 现场检查