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2020
保险计划书模板文档
DocumentWriting
1
保险计划书模板文档
前言语料:温馨提醒,公务文书,又叫公务文件,简称公文,是法定机关与社会组
织在公务活动中为行使职权,实施管理而制定的具有法定效用和规范体式的书面文
字材料,是传达和贯彻方针和政策,发布行政法规和规章,实行行政措施,指示答
复问题,知道,布置和商洽工作,报告情况,交流经验的重要工具
本文内容如下:【下载该文档后使用Word打开】
保险计划书模板【一】
案例情况:
基本情况:夫妻双方均是大学老师,家庭年收入15万,有
公费医疗,有房车,无贷,宝宝刚出生。
保险需求:想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?
有什么好产品推荐?
保险方案:夫妻选择平安的智胜人生终身寿险(万能型)附加
重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝宝选择智慧星是
否合适?
专家建议:
首先,教师家庭购买保险,夫妻选择平安的智胜人生终身寿
险(万能型)附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险,宝
宝选择智慧星是比较合适的。
夫妇二人均为大学教师,各项福利不错,关于健康保障的医
疗方面单位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付
2
型的和津贴型的保障,比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和
手术津贴等。目前主要考虑两个方面的风险保障:家庭收入风险
保障和家庭健康风险保障。
收入风险主要是因重大意外或重大疾病,使得经济主要来源
收入流中断或终止,导致整个家庭经济情况剧变,影响生活、影
响孩子的教育、影响老人赡养。
健康风险是家庭所有成员需要建立的,尽量减轻家庭医疗费
用支出压力。宝宝刚出生,建议上了户口,先到社区完善社区医
疗,同时接合您夫妇二人单位的医疗福利,想必宝宝的小医疗可
以基本解决。但是由于宝宝的活泼好动,意外伤害中的磕磕碰碰,
烧伤、烫伤、猫抓狗咬的事情也在所难免;由于环境的污染,装修
的污染、食品的安全问题导致未成年人的重大疾病的发病几率也
越来越高,所以关于宝宝的意外医疗和少儿重大疾病(现有可单独
购买,每年才2-300多元,保障利益是:10万的少儿重大疾病,3
万的意外伤害、烧伤烫伤,每次最高6千元的意外医疗,还有保
费豁免。)要及时补充。
除此之外,教师家庭购买保险要考虑储蓄类保险,比如教育
金类和养老类。传统教育年金保险,比如15岁(一般是上高中的
年龄)开始每年领取,连续领取到大学毕业结束。还有领取保险金
到25周岁的,作为其留学金或婚嫁金的,这样险种领取金额固定、
保障明确
产品方面,教师家庭购买保险,实际上各家公司都能找到能
满足条件的产品,只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合
3
考虑即可。
另外,考虑承保公司和代理人也很重要,承保公司对未来的
服务、理赔质量、收益有影响,代理人主要是售前诚信不忽悠、
站在客户需求角度考虑问题而非以提成为导向,售后服务跟得上。
产品推荐:
重大疾病险:推荐XXX终身重大疾病险(20xx版),交费低、
保障高、范围广,包括40种重大疾病和10种特定疾病。交费灵
活,分年交和月交两种。
理财险:推荐XXX双喜至尊版组合计划,一份投入、两个帐
户、双重保障、三次增值、多样选择、灵活领取、满期返还、畅
享至尊
少儿险:推荐XX少儿两全保险(分红型),18、22、25、30
岁分别领取教育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。
意外险:XX意外保险卡单,成本低,保障高!
保险计划书模板【二】
客户资料:李先生,23岁,农民,月均收入4000元侧重需
求:子女教育金意外险
年缴保费:3795元
客户需求:以教育金为主,附加意外保障和医疗,大人有一
份保障,现在家庭条件有限等将来条件好了再办一份养老险。
爱家之约--一家四口的保险计划
客户资料:先生2
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