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xxx银行2016年绩效考核平衡计分卡合规内控指标考评指引

第一条（背景依据）为建立有效的激励约束机制，促进本行合规经营，根据银监会《银

行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发[2012]34号）、《商业银行内部控制指引》，以及本

行的组织绩效考核与平衡计分卡规定，制定本指引。

第二条（指标概念）合规内控指标，指绩效考核平衡计分卡中反映考评对象合规与内控

整体管理状况情况的指标。考评内容及评分规则遵循结果为主、兼顾过程的原则。

第三条（考核对象）合规内控指标适用于一级分行、行业事业部、准事业部、零售大事

业部、信用卡事业部、总行中后台相关部门、区域部门，详见附件。

分行零售、零售条线的部门和准事业部、区域零售部门的合规内控考核，由零售大事业

部合规部门另外组织实施。

第四条（指标权重）合规内控指标为平衡计分卡的减分项，一级分行权重为-28至0，

其他为-30至0。

合规内控指标满分100分，与平衡计分卡中合规内控指标得分转换规则如下：

合规内控指标评分[90，100][75，90)[60，75)[0，60)

一级分行0[-10，0)[-20，-10)[-28，-20)

折算平衡计分卡

合规内控指标得分

其他0[-10，0)[-20，-10)[-30，-20)

第五条（考核内容）合规内控指标考核内容由以下两部分组成：

（一）合规内控执行，满分100分。包括法律合规管理工作执行情况的过程评价和结果

评价、监管评级调整。

（二）事件限分，出现案件、监管处罚、重大违规事件、重大风险事件的，区别情况限

定考核对象合规内控指标最高得分。同一违规事项或事件，涉及多项限分的，按其中的最低

限分确定。

第六条（评分规则）合规内控指标评分规则主要如下，各考核对象的具体考核内容与评

分规则详见附件。

（一）合规内控工作执行，满分100分。

1.法律合规管理工作执行情况的过程评价和结果评价得分，具体包括架构与人员、合规

评审、制度管理、案件防控、违规问责、反洗钱、操作风险管理、内控管理、外包风险管理、

业务连续性管理、法律文书管理、消费者权益保护、诉讼案件管理。合规内控执行的13项内

容，因各机构适用的项目多少不同，而在各机构间有不同的权重。

2.监管评级调整得分（仅适用分行）：

（1）银监最新评级在同一级内提升，最高加5分；跨级提升，最高加10分；评级下调，

至多扣5分；连续两年及以上保持同类银行当地最高评级，最高加5分。

（2）案防工作监管评级为黄牌或红牌，至多扣5分。

（二）事件限分

1.案件，根据报送银监的第一、二类案件的涉案金额，限定合规指标得分。100万元以

下案件，限定不高于90分；100万元及以上至500万元以下案件，限定不高于85分；500万

元及以上至1000万元以下案件，限定不高于80分；1000万元及以上案件，限定不高于70

分。发生多起案件的，根据累计金额、影响参照以上标准确定。

2.监管处罚，根据监管处罚种类及影响，限定合规指标得分。受到监管部门处罚的，限

定不高于95分；受到罚款50万以上，限定不高于85分；因受到监管处罚影响机构准入、业

务准入、高管任职或总行经营管理的，限定不高于80分。多次处罚，根据其影响参照以上标

准确定。

3.重大违规事件，指银行中层及以上管理人员（分行/事业部领导、总行部门领导和行领

导）参与或承担管理责任的违规事件、涉及金额500万元（含）以上或可能损失金额300（含）

万元以上的非信贷类违规事件，视事件性质、影响和金额限定不高于85分。

4.重大风险事件，包括重大的法律风险事件、洗钱风险事件、客户投诉事件、外包风险

事件、业务连续性运营中断事件、案件风险信息事件，以及外审或内审认定重大内控缺陷，

视事件发生原因、性质、影响和金额限定不高于85分。

第七条（绩效挂钩）平衡计分卡得分与机构绩效、“一把手”考核、员工绩效等级分布比

例、机构评优挂钩，见下表（发布前，请战略规划部、财务企划部核对）。