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资金管理系统方案及案例

资金犹如血液渗透于企业集团的每一个组织层面，构成了纵横交错的运行网络。

资金集中管理就是采用报账中心、结算中心、财务公司等模式，有效使用预算、

计划、审批、集团支付、银企直连等管理手段全面实现对集团资金的管理与控制。

金蝶K/3集团资金管理方案，可以满足企业集团资金集中管理采用的不同组织形

式，适应报账中心、内部银行、结算中心、财务公司等模式对资金管理的要求，

从以下各方面实现对资金业务的处理和资金运作的管理：

资金管理系统

金蝶K/3资金管理系统集数十万客户财务管理经验，由国内一流的研发团队精心

打造，针对企业集团资金集中管理采用的不同组织形式，适应报账中心、内部银

行、结算中心、财务公司等模式对资金管理的要求，用完备的系统功能帮助顾客

成功打造集团资金链。

资金预算管理：从资金预算的编制、审批、汇总、执行到控制，完整体现资金的

预算管理，有效整全集团资源，提高资金使用效率；

资金计划审批：有效实现对具体资金收付项目的计划按职责权限与流程进行审

批，防范不规范的资金行为；

资金结算：集团内部成员企业通过内部网络瞬间完成，加快资金流转速度，节约

集团结算手续费用；外部结算由结算中心统一进行，实现资金流转全程监控，杜

绝资金浪费。

存贷款管理：提供账户管理，贷款管理，信贷与委贷管理，定期与活期存款管理，

各种利息计算，操作简便，全面满足客户对内、对外存贷款管理的多种需求，实

行集团内部投融资，提高集团资金使用效益。

票据管理：支持票据备查、贴现、兑付全程管理。

担保管理：提供集团成员企业的对内、对外担保管理，有效防范担保风险。

预警提示：对到期业务全面提示，有效防范资金风险。

资金管理与会计核算一体化：无论是管理机构，还是存贷机构，其资金收支的业

务与日常会计核算同步处理；确保资金核算信息准确及时。

资金报表与资金分析：提供各种时间跨度和内容形式的资金报表，支持对资金链

运行状况的多角度分析。

与网上银行集成，实现银企直连：银行业务处理系统化，实现银行账户统管和资

金的集团集中支付

集团设立结算中心，由结算中心代表集团在外部银行统一开设银行账户，结算

中心采用金蝶K/3GUI版结算中心系统并通过Internet与商业银行系统连接，

处理全集团对外资金业务，通过报表系统上报相关资金信息；成员企业在结算中

心开设内部账户，采用金蝶K/3现金管理系统进行日常资金管理与核算，同时采

用金蝶K/3WEB版结算中心系统通过Internet与集团结算中心连接，处理与其它

成员企业及集团结算中心的相关资金业务，并通过集团结算中心处理与外部银

行、客户、供应商的资金结算等业务；各级领导使用决策支持系统通过Internet

与集团结算中心连接，及时获取资金信息，发布集团资金管理措施。

集团外派审核会计（财务主管）的资金分权管理个性化应用模式

一些企业集团希望能在满足下列条件的基础上实现资金集中管理：

不改变企业集团下属成员单位在多家商业银行开立多个结算账户的现状，以减少

集团集中资金过程中内部不必要的人为因素的可能干扰；

集中后的集团资金仍然存放在多家商业银行的集团指定账户上，以减少企业集团

对一家商业银行的依赖；

在集团资金集中管理过程中，一方面要达到集团资金集中管理的目的，另一方面

也要充分考虑集团下属成员单位资金运用的便利性和时效性。顺应这种需求金

蝶精心设计了集团外派审核会计（财务主管）的财务分权管理个性化应用模式

集团结算中心在外部商业银行开设账户，管理集团集中的资金和监控成员企业的

资金行为；

集团向下属成员企业下派审核会计（财务主管），对下属成员企业财务收支进行

日常监管，履行支付单据向集团报批并据集团批示进行审核的职责；

下属成员企业保留在商业银行开设的账户用于进行日常资金结算，同时在集团结

算中心开设账户用于结算中心对其进行资金管理，下属成员企业对外部商业银

行的全部业务单据必需全部同步通过资金管理系统传递到集团结算中心，确保结

算中心账户与外部商业银行账户记录的一致性，确保集团结算中心对下属成员企

业资金运行的全面监控。

适度管理的分权资金管理个性化应用模式

一些企业集团希望能在满足下列条件的基础上实现资金集中管理：

不改变集团对成员企业按产业、产品系列、区域分布等进行差异化管理的多级管

理结构；

理中心受集团委托对下属成员企业进行管理，产业、产品系列、区域管理中心拥

有相对独立的资金管理权；

集团总部对整个集团资金运行