投顾且慢行：基金投顾投资者盈利报告与行为洞察.pdfVIP

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目录

开篇寄语3

引言4

第一部分且慢投顾用户盈利情况洞察以及与公募权益类基金投资者盈利情况的比较6

第二部分投顾机构如何改善用户盈利体验11

一、“四笔钱”投顾为用户的每一笔钱做好可投资期限的分配12

二、投顾策略以何为美？13

三、三分投七分顾15

第三部分且慢基金投顾用户行为与画像分析16

一、更耐心和更高收益率17

二、“年轻的代价？”—投顾服务对不同年龄层用户的盈利提升分析18

三、投顾用户亏损离场比例更低19

四、且慢用户风险匹配度分析20

五、做好保险规划的用户盈利占比更高23

六、且慢用户独特的逆向操作行为24

七、投顾用户的清仓比例更低26

八、更多且慢用户愿意长期投资26

九、四笔钱的投前规划，有效提升长钱用户的持仓时间27

十、投顾用户在面对亏损时，更有耐心29

第四部分投顾之路任重道远30

一、初有成效30

二、面临挑战31

三、任重道远32

风险提示及免责声明33

后记34

研究团队34

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开篇寄语

且慢通过对自身投顾用户和非投顾用户的行为和账户状态中，洞察基

金投顾给行业带来的颠覆性改变，深度揭示了投顾服务的有效性和重要性，

值得基金投顾从业者参考和学习。

——中国基金报总编辑史月萍

投顾业务试点即将满三周年之际，我们与中国基金报联合发布《投顾

且慢行：基金投顾投资者盈利报告与行为洞察》，通过且慢平台的用户数

据和用户画像分析，我们欣喜地发现，投资者通过基金投顾不仅提升了投

资盈利水平，而且提高了自身对投资理念与投资逻辑的认知，获得感满满。

这正是监管机构推出投顾试点的意义，也从侧面反映出，由盈米基金提出

的“四笔钱”框架和“三分投、七分顾”方法论是奏效的，投顾机构可以

帮助更多的普通投资者获得更好的投资体验。

——盈米基金CEO肖雯

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引言

常有伙伴建议：已经有很多机构在发布基金相关的白皮书，且慢是不

是也应该做一份？

听起来是个好主意，但我们也很坚持，如果要做这样一件事情，那么

需要对投顾行业和用户有比较有价值的点我们再做，当时我们确实也没有

找到，所以就暂且按下。

直至2021年10月份，三家富有行业责任感的基金公司作为行业先

行者，联合发布了《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》（向这三家基

金公司致敬），这份重磅报告分析统计的投资者数量超过4000万，样本

量非常大，基本可以代表了行业自主交易的基金投资者的盈亏情况。《洞

察报告》当中关于不同市场情况下用户的盈亏变化，以及不同行为用户的

盈利情况对比极具代表性，因此在行业内引起了很大反响。

用户的盈利状况一直是我们非常关注的焦点，所以且慢对此报告也非

常关注，随即我们对且慢用户数据与《公募权益类基金投资者盈利洞察报

告》做了一个同口径的比较，以此来观测且慢投顾用户与行业自主交易用

户的盈亏情况对比，以此验证投顾是否可以有助于提升用户的盈利，并以

此为契机，对且慢投顾用户的投资行为和偏好做全面的分析，希望为行业

如何改变“基金赚钱、基民不赚钱”的难题提供一些可供参考的角度和观点。

关于是否发布这份报告其实也有不同声音，比如今年的市场行情并不

好，我们发这份报告，效果可能不一定好，差一点的情况是没什么人关注，

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