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企业技术并购贷款

合同编号：__________

合同双方：

鉴于：

2.乙方是一家专业提供贷款服务的金融机构，具备相关资质和经验；

3.甲方因经营发展需要，拟进行一项技术并购，为此向乙方申请贷款；

4.乙方同意在满足条件下向甲方提供贷款，支持甲方技术并购。

为明确双方的权利义务，经友好协商，达成如下协议：

第一条贷款金额与用途

1.1本合同项下的贷款金额为人民币（大写）：__________元整（小写）：__________元。

（1）支付技术并购的对价；

（2）支付与技术并购相关的税费、中介费用等；

（3）补充并购后的流动资金需求。

第二条贷款期限与还款方式

2.1本合同项下的贷款期限为____年，自贷款发放之日起计算。

2.2甲方应按照下列还款计划向乙方还款：

（1）贷款发放之日起____个月内，每月还款金额为人民币（大写）：__________元整（小写）：__________元；

（2）贷款发放之日起____个月至贷款到期日，每月还款金额为人民币（大写）：__________元整（小写）：__________元；

（3）贷款到期日一次性还清剩余本金及利息。

2.3甲方应按照约定的还款方式和时间，将贷款本金及利息支付至乙方指定的账户。

第三条贷款利率与费用

3.1本合同项下的贷款利率为____%。

3.2甲方应支付给乙方的其他费用包括但不限于：

（1）贷款手续费：人民币（大写）：__________元整（小写）：__________元；

（2）贷款逾期利息：自逾期之日起，按日计算，日利率为____%；

（3）其他乙方合理收费。

第四条担保与保证

（1）甲方以其全部资产对贷款本息及相关费用承担保证责任；

（2）甲方提供抵质押物，具体抵质押物清单详见附件。

4.2甲方承诺，在贷款期间，保持其资产的完整性，不得无偿转让其主要资产，不得以其主要资产设定抵押、质押或其他担保。

第五条违约责任

（1）要求甲方立即偿还贷款本息及相关费用；

（2）依法处置甲方提供的抵质押物，用以偿还贷款本息及相关费用；

（3）向甲方追偿因此造成的一切损失；

（4）其他法律允许的措施。

5.2因不可抗力等原因导致甲方不能履行本合同的，甲方应及时通知乙方，并采取措施减轻损失。乙方应积极协助甲方解决问题，减轻损失。

第六条争议解决

本合同履行过程中发生的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，可以向有管辖权的人民法院起诉。

第七条其他约定

7.1本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为____年。

7.2本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（盖章）：

乙方（盖章）：

签订日期：____年____月____日

附件：抵质押物清单

一、附件列表：

1.甲方企业法人营业执照副本复印件

2.甲方法定代表人身份证明复印件

3.乙方金融机构许可证副本复印件

4.乙方授权代表身份证明复印件

5.技术并购协议复印件

6.技术并购目标公司相关资料（包括但不限于公司章程、股权结构、财务报表等）

7.贷款用途详细说明及相关证明材料

8.抵质押物清单及相关权属证明文件

9.担保人相关资料（如有）

10.其他与贷款相关的协议、文件等。

二、违约行为及认定：

1.甲方未按约定用途使用贷款，或未按时足额还款的，构成违约。

2.甲方提供的抵质押物价值不足以覆盖贷款本息及相关费用的，构成违约。

3.甲方未经乙方同意，无偿转让其主要资产，或以其主要资产设定抵押、质押或其他担保的，构成违约。

4.甲方提供的资料、文件等存在虚假、误导等情形，导致乙方遭受损失的，构成违约。

5.其他违反本合同约定的行为，导致乙方合法权益受损的，构成违约。

三、法律名词及解释：

1.技术并购：指企业通过购买或合并等方式，获取另一企业的技术、专利、品牌等无形资产，以提升自身核心竞争力。

2.贷款利率：指乙方提供贷款所收取的利息率。

3.抵质押物：指为担保贷款本息及相关费用偿还，甲方提供的可用于变现的财产或权益。

5.不可抗力：指不能预见、不能避免且不能克服的客观情况，如自然灾害、社会事件等。

四、执行中遇到的问题及解决办法：

1.问题：甲方未按约定用途使用贷款。

解决办法：乙方有权要求甲方立即改正，并支付违约金；必要时，依法处置抵质押物。

2.问题：甲方未按时足额还款。

解决办法：乙方有权依法追讨贷款本息及相关费用，必要时，依法处置抵质押物。

3.问题：甲方提供的抵质押物价值不足。

解决办法：乙方有权要求甲方提供追加抵质押物，或减少贷款额度。

4.问题：甲方违反合同约定，无偿转让其主要资产。

解决办法：乙方有权要求甲方立即改正，并支付违约金；必要时，依法处置抵质押物。

5.问题：甲