原创力文档- 1、本文档共8页，可阅读全部内容。
- 2、原创力文档（book118）网站文档一经付费（服务费），不意味着购买了该文档的版权，仅供个人/单位学习、研究之用，不得用于商业用途，未经授权，严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等，侵权必究。
- 3、本站所有内容均由合作方或网友上传，本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺！文档内容仅供研究参考，付费前请自行鉴别。如您付费，意味着您自己接受本站规则且自行承担风险，本站不退款、不进行额外附加服务；查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档，您可以点击 这里二次下载。
- 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等，请点击“版权申诉”（推荐），也可以打举报电话：400-050-0827(电话支持时间：9:00-18:30)。
- 5、该文档为VIP文档，如果想要下载，成为VIP会员后，下载免费。
- 6、成为VIP后，下载本文档将扣除1次下载权益。下载后，不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们。
- 7、成为VIP后，您将拥有八大权益，权益包括：VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
- 8、VIP文档为合作方或网友上传，每下载1次， 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等，对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
*****电力工程有限公司——*****银行**省分行
企业网上银行金融服务建议书
****银行****分行
2010年7月
前言
根据贵公司提出的资金管理目标，我行拟提出了企业网上银行金
融服务建议方案，通过充分利用*行系统和网络优势，优化贵公司内
部的资金结算管理，实现贵公司在全省资金的高效归集和统筹使用。
网上银行客户服务系统
一、网银系统方案概述
1、目的
本资金管理系统的主要目的是“为公司搭建资金管理信息、建立
业务操作平台，实现企业财务的‘集中管理、统一调度、内部调剂、
实时监控’”。
2、技术手段和产品
我行将根据客户特性对以上技术手段进行适应性改造，最终形成
“*****电力工程有限公司——中国****银行**省分行资金结算网
络”。
3、服务组织
****银行将组成由牵头行、主办行、承办行、协办行多级机构参
与的服务网络，自**省分行至各地、市支行，对应*****电力工程有
限公司及各分公司提供全方位贴身服务。
1
二、系统特点
1、技术安全
中国****银行网上银行企业客户服务系统引进国际先进的安全
技术措施，建立了由128位高强度加密、国内最高安全级别（B1级）
的商用操作系统和24小时动态安全监控系统组成的特别安全体系，
是目前国内安全强度最高的电子商务系统之一。
专业版企业网上银行采取CCBCA认证体系，对客户身份进行验
证，控制用户身份的合法性，防止非法系统的连入，并起到了安全站
点保证作用。
系统采用登录密码和交易密码两组密码，同时可以设置多个操作
员，并为每个操作员设置不同的权限。在转账类交易中，客户还可根
据自身财务管理的要求按金额设置不同的流程，使得每一笔资金的划
转请求都需要经过两个或以上的操作员才可完成。
2、涵盖业务全面，操作直观、简便、实时。
贵公司总部可动态监控总公司和所属机构银行帐户资金变化情
况，总部可实时查询其分支机构签约帐户的资金划转情况、汇入汇出
明细、帐户余额变动情况，实现对分支机构收支两条线管理、帐户异
常情况预警、分支机构帐户资金限额控制等。还可根据贵公司的要求，
在与各项目单位在我行开立帐户的前提下，对工程进度款的拨付实施
监控。
3、缩短结算时间
贵公司通过我行网上银行系统可随时扣划、下拨在*行系统的帐
2
户资金，该资金可即时到账，资金在途的占用时间为零，实现资金划
转的“零在途”。同时也可用于对外支付，可以向在****银行或其他
银行开户的其他企业付款。
4、一地接入、全国共享
客户只需通过计算机登录我行网上银行资金管理系统，即可在全
国范围内享受*行搭建的资金结算网络，足不出户共享我行网络、网
点提供的服务。
三、功能介绍
鉴于贵公司实施集团化管理的需要，为满足贵公司资金监管的特殊
性和个性化管理的要求，实现贵公司资金最大化的利用，遵循确保贵公
司资金安全性、查帐及对下属公司的资金拨付的及时性，结合我行近年
来推出的企业网上银行业务，特向贵公司推荐我行网上银行集团客户帐
户归集服务方案。
账户归集流程图：
3
申请为网银高级客户
******电力工程有限公司
行
主签定帐户归集协议
办
帐帐帐
行
文档评论（0）