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2023年证券从业之金融市场基础知识测试卷含答案讲解

单选题（共20题）

1.（2019年真题）证券公司的主要业务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

2.基金一般反映的是（）。

A.债权债务关系

B.信托关系

C.借贷关系

D.所有权关系

【答案】B

3.下列各项中属于不动产投资信托基金汇总的基础设施的有（）。

A.①②④

B.①②③

C.②③④

D.①③④

【答案】B

4.以下关于股票分割与合并的说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】B

5.下列关于股票市场价格的说法，正确的有()

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】A

6.下列关于资产支持证券的说法中错误的是（）。

A.资产证券化自20世纪70年代在美国问世以来，在短短30余年的时间里得到快速发展

B.资产证券化最基本的功能是提高资产的流动性

C.资产证券化是一种产权融资而非结构性融资

D.资产证券化可以使得证券的信用级别高于原有融资人的整体信用级别

【答案】C

7.下列有关混合资本债券的特征，说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】A

8.公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的下列行为符合规定的是（）。

A.在基金托管人或者其他基金管理人任职

B.高级管理人员不具备基金从业资格

C.从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易

D.事先向基金管理人申报后为其本人、配偶、利害关系人进行证券投资

【答案】D

9.在资产证券化发展较为成熟的欧美市场，传统的证券化资产包括（）和（）。

A.银行的债权资产企业的债权资产

B.银行的股权资产企业的股权资产

C.银行的债权资产企业的股权资产

D.银行的股权资产企业的债权资产

【答案】A

10.债券可附有一定的选择权条款，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利，包括（）等。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】B

11.（）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.证券凭证

B.国外凭证

C.存托凭证

D.流通凭证

【答案】C

12.设立证券登记结算公司必须经国务院证券监督管理机构批准，证券登记结算公司的设立条件不包括（）。

A.自有资金不少于人民币1亿元

B.具有证券登记、存管和结算服务所必需的场所和设施

C.主要管理人员和从业人员必须具有证券从业资格

D.国务院证券监督管理机构规定的其他条件

【答案】A

13.下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（）。

A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％

B.任一企业集合票据募集资金额不超过l亿元人民币

C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行

D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让

【答案】B

14.（2018年真题）1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（）。

A.40％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】B

15.银行间债券市场发行国债分销时，办理承销商与分销认购人之间分销债券过户手续的机构是（）

A.证券交易所

B.承销商自身

C.中央国债登记结算有限责任公司

D.中国人民银行

【答案】C

16.在风险管理中，风险识别的主要内容包括（）。

A.感知风险和分析风险

B.预测风险和消除风险

C.感知风险和消除风险

D.预测风险和分析风险

【答案】A

17.证券服务机构未勤勉尽责，所制作、出具的文件有虚假记载、

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】C

18.买卖价差法常用的价差指标包括（）。

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

【答案】A

19.基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（）。

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

【答案】A

20.下列符合业务创新的内部控制要求的是()。

A.应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、操作规范和相关管理制度

B.证券公司