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银行保险业务人员管理办法

第一章总则

第一条为推动我公司银行保险业务健康、有序、快速发展，规范管

理架构，明确各级业务人员的权利与义务，持续提高银行保险业务品质

与经营绩效，特制定本办法。

第二条本办法所称“银行保险业务”，是指由银行、邮政等金融机

构与保险公司合作，共同向客户提供保险产品和服务。

第三条本办法所称“银行保险业务人员”，是指通过招聘程序并培

训合格，与公司签订《劳动合同》，直接从事银行保险业务销售、管理

和售后服务的所有人员。

第四条业务人员职级分为业务操作和渠道经理两个部分，业务操作

分为客户经理和理财经理，渠道经理为客户经理和理财经理的直接上

级。

第五条客户经理级别分为四级，分别为见习客户经理、客户经理、

中级客户经理和高级客户经理；理财经理级别分为四级，分别为见习理

财经理、理财经理、中级理财经理和高级理财经理。

第六条渠道经理级别分为渠道经理一级、渠道经理二级和渠道经理

三级。

第七条渠道经理由公司任命产生。

第九条各级业务人员的考核以标准保费为基础，标准保费险种中的

以5年期交的为标准，将其他不同交费期的险种按照公司标准折算为5年

期交险种所产生的保费。

各级业务人员的津贴和年终奖以FYC为基础，FYC为首年度承保保费和

首年度服务绩效比率的乘积。

理财经理无津贴。

第十条综合考评包括专业考试(含代理人资格认证考试和各职级晋

升考试)、差勤管理、活动管理、品质管理等方面。

第十一条业务人员考核阶段为三个月。每年的考核月为1月、4月、7

月、10月，分别对应的考核阶段为：上一年度10月1日-12月31日、本年

度1月1日-3月31日、本年度4月1日-6月30日、本年度7月1日-9月30日。

如考核时间不足两个月，并入下一考核期，以天数占比制定标准进行

考核，如考核时间超过两个月，当季以天数占比制定标准进行考核；渠

道经理考核期为半年，如考核时间不足三个月，并入下一考核期，以天

数占比制定标准进行考核，如考核时间超过三个月，当季以天数占比制

定标准进行考核。

第十二条业务人员工作规范、日常管理、考核管理、奖惩任免和薪

资福利等事项均按本办法规定执行，各机构不得擅自修改。

第二章银行保险业务人员管理架构与工作职责

第十三条分公司银行保险业务系列管理架构

第十四条网点配置原则：渠道经理不配置网点，客户经理配置网点

分为2类，1、驻点销售客户经理配置1~2个网点；2、非驻点销售客户经

理配置2~5个网点。理财经理配置网点分为2类，1、部分理财经理不配

置网点；2、部分业务人员可以代管1~3个网点。

第十五条客户经理工作职责

（一）通过客户经理自身工作和银行人员配合，达成业务目标与品

质指标。

（二）就公司业务政策、产品销售、客户服务等事宜与银行网点沟

通协调，确保业务顺利开展。

（三）根据公司工作安排，对银行网点人员进行业务培训与技能辅

导。

（四）维护银行网点银保业务的正常开展，做好各种单证收发工作，

核对银行网点各项手续费，提供给客户售前、售中和售后服务。发现异

常情况，及时向上级汇报。

（五）认真填写活动管理工具及其他各类调研表格等材料。

（六）完成公司与部门交办的其他工作。

第十六条；理财经理工作职责

（一）通过理财经理自身工作达成业务目标与品质指标。

（二）就公司业务政策、产品销售、客户服务等事宜向客户说明。

（三）提供给客户售前、售中和售后服务。发现异常情况，及时向

上级汇报。

（四）认真填写活动管理工具及其他各类调研表格等材料。

（五）完成公司与部门交办的其他工作。

第十七条渠道经理工作职责

（一）达成本渠道业务目标与品质指标。

（二）负责渠道内客户经理的招聘和理财经理的选用。

（三）负责所辖客户经理和理财经理的管理、督导与训练，填写各

项活动管理工具、调研表格等材料。

（四）维护所辖渠道内各项工作的正常开展，协助所辖客户经理做

好银行网点沟通、客户服务、异常事件处理等工作。如遇问题，及时向

公司汇报。

（五）负责渠道内外部培训、会议、营销活动的规划与实施。

（六）核对渠道内各项手续费。

（七）控制销售成本，合理分配、使用各项费用。

（八）定期向上级汇报所辖渠道业务开展情况及业绩提升办法。

（九）完成公司