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ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛题库

一、必答题

ⅩⅩ农村商业银行合规文化知识竞赛必答题环节按照支行行长、

风险经理、会计主管的顺序分别作答，共三轮，题型为填空、选择，

具体竞赛答题将从以下题目中选择：

（一）支行行长必答题环节复习范围

1.ⅩⅩ农商行2015年工作应以资金组织为重点，以防控信贷、

运营、金融投资、国际业务四大领域风险为基础，全面完成全年各项

业务指标和工作任务，全面实施“走出去”发展战略。

2.贷款人应按照审贷分离、分级审批的原则，规范固定资产贷

款审批流程，明确贷款审批权限，确保审批人员按照授权独立审批贷

款。

3.2015年是实现“十二五”规划的收官之年，是ⅩⅩ农商银行在基

础夯实之后，稳中求进，实施“走出去”发展战略的关键之年。

4.ⅩⅩ农商银行“从严治行”工作的六项基本原则是依法依突规、

出重点、实事求是、正面引导、严惩不贷、上下联动，以上率下。

5.员工负面积分管理是对ⅩⅩ农村商业银行员工违反规章制度

的行为进行累计积分并据以处罚的管理办法。

6.通过各类内外部检查、监管、日常性检查、客户投诉、媒体

报道等途径发现员工违规行为线索并核实的，均按照积分管理原则实

施负面积分。

7.员工违规行为按性质、情节、后果分为轻微违规行为、一般

违规行为、严重违规行为和特大违规行为四种类型，分别匹配不同的

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负面积分标准。

8.“三严”是指严以修身、严以用权、严以律已。

9.“三实”是指谋事要实、创业要实、做人要实。

10.合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银

行应综合考虑合规风险与信用风险、操作风险、市场风险和其他风险

的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

11.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息

科技系统以及外部事件所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括

策略风险和声誉风险。

12.风险管理应植根于农村中小金融机构的企业文化，并作为

董事会战略决策和高级管理层、风险管理部门和其他业务条线的负责

人及员工日常工作的核心。

13.农村金融机构应当结合自身特点、风险管控要求及农户服

务需求，形成营销职能完善、管理控制严密、支持保障有力的农户贷

款全流程管理架构。

14.贷款人开展固定资产贷款业务应当遵循依法合规、审慎经

营、平等自愿、公平诚信的原则。

15.《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向

符合条件的自然人发放的用于个人消费、生产经营等用途的本外币贷

款。

16.流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于

国家禁止生产、经营的领域和用途。

17.商业银行资本充足率为核心资本与风险加权资产之比，不

应低于8%。

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18.市场风险可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和

商品价格风险四种表现形式。

19.合规文化建设活动要以ⅩⅩ农商银行“十二五”发展规划为指

导，以贯彻依法治行、按章管行、从严治行精神为统领。

20.商业银行的董事会承担对市场风险管理实施监控的最终责

任。

21.农村金融机构应当坚持服务“三农”的市场定位。

22.记过处分的处分期限为12个月。

23.多家银行业金融机构参与同一项目融资的，原则上应当采

用银团贷款方式。

24.贷款人应和借款人及其他相关当事人签订书面借款合同及

其他相关协议，需担保的应同时签订担保合同。

25.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高

层做起。

（二）风险经理必答题环节复习范围

1.农户生产经营贷款是指农村金融机构发放给农户用于生产经

营活动的贷款，包括农户农、林、牧、渔业生产经营贷款和农户其他

生产经营贷款。

2.受托支付是指贷款人根据借款人的提款申请和支付委托，将贷

款资金支付给符合合同约定用途的借款人交易对象。

3.自主支付是指贷款人根据借款人的提款申请将贷款资金直接

发放至借款人账户，并由借款人自主支付给符合合同约定用途的借