保理业务尽调报告 (1).doc

保理业务尽职调查报告

项目编号：

项目名称：

呈报部门：

呈报时间：

郑重声明

申请人于年月日向我公司申请保理业务，我们作

为项目经办人于年月日开始对该项申请进行项目调查，通过多次

到企业约见其法人代表及相关管理、财务和其他业务人员，索取项目资料数据，在对申请人公司经营情况、财务状况进行了全面调查、核实、分析，向公司项目审查部门(人)提交该项目调查报告，并承诺该报告中所涉及到的数据和资

料完整、真实、可靠并对其负责。

经办人：

协办人：

日期：

日期：

保理项目情况摘要

卖方企业名称

保理金额

保理期限

保理费率

买方企业名称

项目来源、申请保理原因：

详细说明保理资金用途：

口流动资金

口项目资金

口其他

购买(原材料等):

购买(设备、建厂房、土地等):

用于：

项目风险：

详细说明还款资金来源及还款计划

经核实设计的担保措施(列明详细抵押、质押物等):

目录

第一部分企业基本情况 6

1.1企业基本情况 6

1.2企业管理水平 6

1.3历史沿革、股东构成及重大事项说明 8

1.4企业资信情况(附贷款卡信息) 8

第二部分企业财务分析 9

2.1财务报表分析 9

2.2关联企业交易情况 10

2.3财务情况综合评价 10

第三部分基础交易查核 11

3.1历史交易穿行测试 11

3.2本次交易 11

3.3项目优势分析 11

3.4项目经济效益及还款能力分析 11

3.5项目具体操作方案 11

第四部分项目风险及处置方案 11

第五部分买方介绍 12

5.1企业基本情况 12

5.2财务分析 12

第六部分担保企业介绍(若有) 12

6.1企业简介 12

6.2企业财务分析 12

第七部分结论及建议 13

第一部分企业基本情况

1.1企业基本情况

名称

办公地址

联系电话

注册资本

联系传真

成立时间

注册地址

法定代表人

任职时间

联系电话

授权经办人

职务

联系电话

经营领域：

主要产品介绍：

1.2企业管理水平

1.2.1企业管理层情况介绍

类别

姓名

目前职位

年龄

性别

家庭住址

家庭电话

毕业学校

董事长

总经理

财务负责人

董事长

简历

总经理

简历

财务负责

人简历

1.2.2实际控制人个人信用调查

项目

调查内容

具有一定地位和影响力的独立第三人评价

行业内人员的评价

(包括上下游行业关联方)

个人消费信贷记录

个人涉及的法律诉讼

1.2.3员工结构

科目

分类

数量(人)

占职工总数%

员工文化程度

博士/硕士

大学

大专

员工技术职称

高级

中级

初级/高级技术工人

1.2.4企业机构设置与运作情况

企业股权结构特点及对公司经营发展的影响：

组织机构设置：

经营发展规划：

1.2.5管理团队调查综合评价

对企业管理团队、管理机制、人员情况，经营者个人信用等作出行进评价。

1.3历史沿革、股东构成及重大事项说明

历史沿革与主

要业绩

重大变更事件

(包括企业经济性质变化、管理者变动、注册资本变更等对企业有重要影

响的事件)

以往的重大业绩或事件，要加以评述；自然人股东之间的法律关系(夫妻、父子、亲属等)应

调查清楚并加以说明，通过拆分法人股东的股东，对法人股东之间的关联关系应加以说明。

股东构成情况表

股东构成

股东名称

持股比例%

出资形式及实际出资额

法人股东的股东

1.4企业资信情况(附贷款卡信息)

根据企业与金融机构、一般企业、客户的往来信用情况，做出企业信用判断。

(2)利润表

企业资信状况

企业对外借款信用情况借款情况

序号

借款银行或单位名称

起止期限

借款余额

担保措施

1

2

3

合计

说明：本表含短期、长期银行借款、承兑，其他借款

对外担保记录

被担保单位

担保金额

担保日期

应解除担保日期

目前情况

诉讼记录

涉诉方名称

原因

时间

涉诉标的额

目前解决情况

第二部分

2.1财务报表分析

企业财务分析

(1)资产负债表

小结：

小结：

(3)现金流量表

小结：