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大额交易、可疑交易试题以及答案

第一篇：大额交易、可疑交易试题以及答案

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

试

题

姓名：

工号：

得分：

一、判断题：（每题4分，共计20分）

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从2007年03月01日起施行。（）

2.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可以取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其它直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。（）

3.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。（）

4.金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行备案。（）

5.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过金融机构总部或者由总部指定的一个机构向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。（）

二、单选题（每题4分，共计40分）

1.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）万元以上或者外币交易等值（）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。

A、20,1

B、20,2

C、1,1000

D、2,2000

2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。

A、7

B、10

C、3

D、5

3．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是（）

A．构成可疑交易的交易发生之日起计算B．金融机构人员发现可疑交易之日起计算

C．金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构之日起计算D．构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算

4．（）对金融机构报告的可疑交易的情况进行监督、检查。A．中国人民银行及其分支机构B．中国反洗钱监测分析中心C．公安机关

D．中国银行业监督管理委员会

5．根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易中的“长期”和“短期”分别为（）

A．一年以上，3个工作日B．一年以上，10个工作日C．三年以上，3个工作日D．三年以上，5个工作日

6．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指（）A．交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上B．交易行为营业日每天发生5次以上

C．交易行为营业日每天发生，且持续5天以上D．交易行为营业日每天发生，且持续7天以上

7．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。

A．3B．5C．7D．10

8.金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测中心提交的所有反洗钱报告涉及的交易，应当分析和识别，同时报告（），并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作。

A．当地公安机关B．中国人民银行上海总部C．中国人民银行当地分支机构D．中国人民银行

9.金融机构在利用技术手段筛选出异常交易后，应当按照规定审查()、()、()。金融机构如果有合理理由排除疑点，或者没有合理理由怀疑该交易或客户涉及违法犯罪活动，则不能将所发现的异常交易作为可疑交易报告的内容，反之则可将其作为可疑交易报告的内容。

A．交易方式、交易目的、交易性质B．交易背景、交易目的、交易性质C．交易背景、交易时间、交易性质D．交易背景、交易目的、交易手段

10.同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当（）。A．只提交一个大额交易报告B．分别提交大额交易报告C．不提交大额交易报告D．提交可疑交易报告

三、多项选择题（每题8分，共计40分）

1.下列哪些情况属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的可疑交易的情形？（）

A．短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保。B．频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。

C．对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益。

D．犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。

2.下列关于可疑交易情形说法正确的是？（）

A．发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或