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个人金融心得精选7篇

个人金融心得篇1

作为政府部门的信息化工作者，与金融没有任何交集。一个偶然的机会跟朋

友到商业金融委交流，当时乍听起来感觉不就是商业和金融嘛，这么老的词，估

计肯定是计划经济时期的遗老遗少了。没想到听商业金融委领导一介绍，才知道

是以后才诞生的新贵，于是乎就非常感兴趣，想深入了解一下，看看有没有机会

蹭上个头班车。

记得在外经贸大学读经济学硕士的时候老师告诉我们，学习经济不能让你发

财，但是能让你知道为什么自己发不了财。虽然确实没有发财，但是我觉得经济

学的知识还是非常有价值的。我想金融也差不多吧。

古人说艺不压身，多学习总是没错的。所以当得知有商业金融师培训的时候，

我就义无反顾地掺和进来了。

由于工作的原因，无法听完全部课程，这个培训的含金量是相当高的，绝非

微信朋友圈里的心灵鸡汤可比，货真价实，见解独到，让我这个金融外行听下来

感觉醍醐灌顶，茅塞顿开。尤其是人民大学宋华院长的供应链金融讲座更是让我

至今记忆犹新。

我们七零后这些人，正好是伴随着改革开放慢慢长大的，那种同步生长的感

觉，既不同于五零、六零后的冷眼旁观，也不同于八零、九零后的懵懵懂懂。看

着中国经济从跌跌撞撞到如同脱了缰的野马一般狂奔，引领了世界经济增长率三

十来年，现在终于有点筋疲力尽，慢慢下滑了，心里还真是有点忐忑不安。但是

所有人都知道，我们绝对不能让中国的经济垮下去，我们还有小康梦，还有富裕

梦，还有复兴梦。

那么中国经济的问题究竟出在哪里，解决办法又究竟在哪里呢?如何利用金

融这个杠杆去撬动经济转型和重振呢?这些显然不是我这样的金融外行能想明白

的。

不过幸好还有宋华院长这样的专家学者，他们不焦不躁，深入市场，认真分

析，努力思考，抽丝剥茧，寻根溯源，终于找到了症结，也找到了方法。

以前中国经济基础差，上升空间大，就像运动员刚开始训练成绩很容易提高，

但慢慢到了瓶颈期成绩就很难提高了。那时候搞经营，不管是创业的还是投资的，

都是各自为战，猛冲猛打，只要方向对，有冲劲，就能出成绩、有回报，就能成

为那头风口上的猪，一飞冲天。同样，做赔了也搞不清为什么，换个战场继续做

守株待风的猪，总有飞起来的时候。但是现在猪长大了，太胖了，中风小风已

经吹不动了。

而作为龙卷风的金融市场，现在也不能盲目地见猪就吹，不管死活了。只

有关注整个产业的供应链，把供应链上下游看成一个生态圈，找到其中的一个或

多个核心节点，以之为中心，同步扶持所有供应链上的相关企业，维持生态健康，

才能确保这几个核心节点企业成功飞天，从而降低投资风险。

当然宋院长讲的理论架构恢弘、气势磅礴，案例跌宕起伏、令人神往，我这

个外行看不出门道，但光从听到的热闹看，就能感觉到供应链金融理论对于未来

的供给侧改革，对于产业结构调整将会带来多大的冲击，也令我对于中国经济经

历阵痛后再次腾飞充满了信心和期冀。

总之，这个商业金融师的培训还是真材实料、物有所值的，想要触碰领先的

商业智慧与金融服务，学习商业金融还是非常必要的。

个人金融心得篇2

金融业不断发展的今天，银行面内忧外患的竞争压力，服务竞争已成为中小

银行提升竞争力的重要策略。作为一家想要上市的服务性金融企业，不仅要具有

先进的设施，舒适的装潢，优雅的环境，更要拥有优质良好的服务，然而这些服

务的前提是必须给客人留下良好的第一印象，我个人认为，好的第一印象是从初

见客人的礼仪开始的。

柜面服务是银行的窗口，柜面人员的言行举止直接影响了银行形象。因此，

提升柜面服务质量尤为重要。

首先是员工形象的问题。

其仪容，仪表当然是最基本的，其实最重要的是员工的精神面貌。不要把生

活上的情绪带到工作上来，即使在家大家都是“大小姐，大少爷”，但在职场上

人人平等，不应耍脾气。对待客户应精神抖擞，面带微笑，让客户有贴心的感觉。

其次是服务的规范性问题，在使用规范用语，来有迎声，问有言声，走有送

声，平等对待每一位客户。

再次是延伸服务的问题。如饮水机，书报，宣传材料，等等。

现代银行的竞争是服务的竞争。服务的最终目的是让客户满意。

培训中老师讲到吸引一位新客户是留住一位老客户成本的5倍。吸引新客户

不仅要求我们有新的金融产品和各种便民措施，更为重要的是我们的服务。要靠

我们服务的魅力吸引新客户，靠我们服务的质量留住老客户。因为一个满意的客

户至少会向5个人推荐，而一个不满意的客户至少会向1