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川信·济南融汇城集合资金信托计划

第一部分信托计划概要第二部分交易对手介绍第三部分担保方介绍第四部分标的项目介绍第五部分项目综述第六部分四川信托简介

第一部分信托计划概要

一、信托要素信托规模：3.2亿元（可分期发行）；信托期限：24个月（信托计划届满前6个月，融资方可向我司申请延长信托期限，经我司同意后，信托期限可延长24个月）；交易结构：信托贷款（四、三、二开发贷项目）；交易对手：融汇地产集团下属项目公司—山东融汇西区置业有限公司资金用途：济南融汇城项目B-7地块的开发建设。受益人预计收益：＜300万，9.5%/年；≥300万，11%/年。

二、风控措施（1）股权质押（2）项目土地抵押（3）保证担保?项目土地B-1、B-3和B-7土地及在建工程在放款前抵押；?融汇地产集团；?融汇实业；?山东融汇置业；?实际控制人黄祖仕。?以项目公司100%股权提供质押担保；?前期以山东融汇置业65%股权质押，放款后以项目公司100%股权质押。?后期形成在建工程陆续抵押。?（4）项目公司管理（5）资金归集（6）资金监管?我司与项目公司共同管理印章和证照等。?从第22个月末开始，按照?信托资金监管；信托资金余额的30%、30%、?销售回款监管。40%的比例归集资金用于归还贷款本息。

第二部分交易对手介绍

一、项目公司概况公司名称企业类型注册地址法定代表人项目公司--山东融汇西区置业有限公司有限责任公司济南市市中区舜耕路28号舜华园D楼7层703室黄祖仕注册资本5,000万元营业执照370100200202806经营范围房地产开发、经营、物业管理等成立日期2013年7月税务登记证号鲁税济字37010306902991X号

二、项目公司股权结构重庆融汇地产（集团）有限公司重庆佳友科技发展有限公司91.41%间接控股8.59%100%重庆融汇实业有限公司福建恩宝实业有限公司福建中辉投资集团有限公司10%25%65%杭州工商信托山东融汇置业有限公司51%49%山东融汇西区置业有限公司

第三部分担保方介绍

一、重庆融汇地产（集团）有限公司公司名称成立时间注册资本控股股东实际控制人重庆融汇地产（集团）有限公司2008年7月14日51,387.83万元融汇（福建）集团有限公司黄祖仕重庆融汇地产（集团）有限公司是重庆综合实力较强的房地产开发公司，截至2014年6月30日公司总资产约150亿元。融汇集团主要通过一、二级联动的方式拿地，土地取得成本较低；其在重庆的“融汇国际温泉城”经营情况和“融汇半岛”两大综合型项目，为集团主要的现金流来源。两个项目占地面积近4,000亩，建筑面积544万㎡，其中可售面积约434万㎡，自持商业面积41万㎡。两个项目土地价款均已付清，楼面地价较低，目前销售价格分别为7,500元/㎡和6,500元/㎡，利润率较高。

二、重庆融汇实业有限公司公司名称成立时间注册资本控股股东实际控制人重庆融汇实业有限公司2003年12月23日9,890万元重庆融汇地产（集团）有限公司黄祖仕重庆融汇实业主要负责重庆融汇半岛项目的开发建设。截至2014年12月31日，公司总资产51.38亿元，净资产7.53亿元。经营情况

三、项目公司母公司--山东融汇置业有限公司公司名称成立时间注册资本控股股东实际控制人山东融汇置业有限公司2011年4月20,000万元重庆融汇实业有限公司黄祖仕山东融汇置业有限公司是专门开发济南融汇城的项目公司，截至2014年12月31日，公司总资产10.27亿元，净资产4.89亿元。经营范围

四、开发项目介绍——融汇温泉城、融汇半岛13

五、担保方小结1、融汇集团两个主要楼盘拿地成本低且已付清土地款，现金流充沛，足以支撑项目的后续。开发建设。2、融汇集团信用状况良好，与工商银行、农业银行、中国银行、兴业银行、浦发银行、中信银行等多家金融机构均有密切的合作关系，可及时获得大量资金支持。3、融汇品牌已生根重庆、立足济南，其楼盘品质高端，有着较高的消费者口碑，对项目去化有着强有力保证。综上，融汇集团运营稳健、整体实力较强，具备充裕的担保能力。

第四部分标的项目介绍

一、济南市房地产情况1、大型房企近2年在济南的拿地情况地块位置用地性质居住商务金融商务金融居住成交日期土地面积（㎡）成交价格（万元）竟得单位103,65412,76718,93853,23721,828108,508108,5727,73871,55965,71959,83724,930191,41842,04545,32243,66759,554139,93218,76713,91934,31415,061恒大地产68,36078,660南部片区2012/3/12恒大地产西客站片区商务金融2012/3/12居住商务金