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商业银行银行运营档案管理办法
第一章总则
第一条为加强运营档案管理,规范运营档案库建设与管
理,根据财政部、国家档案局《会计档案管理办法》、《银行档案
管理办法》有关规定,结合银行实际,制定本办法。
第二条运营档案是指柜面和运营后台中心在业务运营过
程中形成的会计档案,以及其他具有保存价值的历史记录和重要
资料。运营档案管理是对运营档案整理、归档、保管、移交、调
阅和销毁的全过程管理。
第三条运营档案库是指保管纸质运营档案的场所。
第四条本办法适用于银行境内各级机构。
第二章基本规定
第五条运营档案分类
(一)凭证。包括原始凭证、记账凭证、日终平账报告表、
用户日终纸质凭证报告表及其他附件。
(二)账簿。包括各类总账、分户账、明细账、手工登记簿
及其他辅助性账簿。
(三)报表和清单流水。包括业务处理完毕生成的各类报表、
清单、流水表。
(四)其他运营档案。包括专夹保管的各类协议、客户申请
1
书、开销户资料、对账资料、大额交易和可疑交易报告记录以及
其他反洗钱合规工作档案、证明文件等。
第六条运营档案保存形式
(一)纸质档案。指以纸质形式保存的运营档案。
(二)电子档案。指采用信息化手段,以电子数据或影像形
式保存的运营档案,与纸质档案具有同等法律效力。
第七条运营档案库分类
(一)中心库。指一级分行或二级分行集中保管辖内或区域
内纸质运营档案的档案库。有条件的二级分行中心库可代理保管
其他二级分行运营档案。
(二)周转库。指运营后台中心、一级支行、营业机构临时
保管纸质运营档案的档案库(室)。
第八条运营档案管理系统(以下简称档案系统)是运营档
案和运营档案库的电子化管理平台。
第三章纸质运营档案管理
第九条整理与装订
(一)凭证。营业机构应按日整理凭证,机构凭证在前,柜
员凭证(按柜员号由小到大顺序)在后,按集中作业平台、其他
系统凭证的顺序排列。凭证应按日装订,凭证过多可分册装订,
凭证过少可按周、旬、月合并装订,按日期先后顺序排列。集中
扫描的凭证,应放入专用凭证包,由双人封包加锁;凭证塑封与
装箱,按照运营事后监督的有关要求操作和管理。
2
(二)账簿。活页分户账应分科目,按账号顺序按年装订。
计算机打印输出的登记簿和手工活页登记簿,根据业务需要按
月、季、年装订,手工订本式登记簿以本为单位单独装订。各种
销讫卡片账,按销账日期顺序按月或季装订。
(三)报表、清单流水。日报表、清单、流水按月装订,月
/年报表、清单按年装订。
(四)其他运营档案。按日期先后顺序排列、保管,月度或
年度终了按保管期限装订。其中,人民币对公结算账户的开销户
资料在账户销户后汇总装订归档。
(五)运营档案装订时应加封面、封底,注明日期、保管期
限、生成机构、档案编号、档案名称、页数等,并在骑缝处加盖
装订人员和运营主管个人名章。
第十条保管
(一)保管期限。档案保管期限分为永久和定期两类,定期
保管期限包括10年、30年两种。保管期限从档案所属年度终了
后第一天算起。
(二)保管要求。
1.凭证应定期移交中心库集中保管。在周转库临时保管时间
最长不得超过一年。
2.账簿、报表、清单流水及其他运营档案,在营业机构临时
保管不得超过三年,期满移交中心库集中保管。营业机构应指定
专人管理运营档案,并使用规范的档案装具。
第十一条移交
(一)档案入库移交。交接双方应根据待入库清单进行现场
3
清点,清点相符办理入库移交手续,由档案系统生成
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