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公司内部控制流程

一、目的

为了使公司董事长，总经理、业务部、风险控制部、办公室、财

务部等相关部门有效地衔接和监督，避免由于内部管理不善而造成不

必要的损失，特制定本内部控制流程

二、适应范围

董事长，总经理、业务部、风险控制部、办公室、财务部

三、控制流程

1、接到申请担保人或借款人需求后，由公司总经理指派业务部

和风险控制部相关人员到实地进行调查，并整理写出《调查报告书》

（见附件1）。

2、把《调查报告书》提交业务经理进行评估，评估后将《调查

报告书》转至办公室存档备查，若评估通过，由经办人办理相关手续

并签订后形成《合同汇签单》（见附件4），否则通知申请担保人或借

款人交易取消。

3、《合同汇签单》一式两联，第一联自留与相应合同及材料存档，

第二联转财务，双方签字交接。

4、如果此笔业务为担保业务进行如下操作：

(1)出具担保承诺函

(2)财务部接根据《合同汇签单》，由出纳给下达收取《担保

保证金及担保费通知书》（附件5）一式两联，第一联留

存，第二联交业务部经办人员，经办人签字交接。

(3)经办人根据银行放款进度和《担保