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工会资金存放管理办法

一、总则

为规范工会资金存放管理，确保资金安全、合规、有效，根据《中华人民共和国工会法》及相关法律法规，制定本办法。

二、资金存放原则

1.安全性原则：确保工会资金存放安全，避免资金损失。

2.合规性原则：遵守国家法律法规，确保资金存放合法合规。

3.效益性原则：在确保资金安全的前提下，提高资金使用效益。

4.分散存放原则：为降低风险，工会资金应在多个银行账户分散存放。

三、资金存放方式

1.银行存款：工会资金应以银行存款为主要存放方式。

2.理财产品：在确保资金安全的前提下，可购买国家政策支持的、风险较低的理财产品。

3.其他存放方式：根据国家法律法规及政策，可适当探索其他合规、安全的资金存放方式。

四、银行账户管理

1.工会应设立基本存款账户，用于日常收支及资金存放。

2.根据工作需要，可设立专用存款账户、临时存款账户等。

3.银行账户的开立、变更、撤销，应按照国家相关规定办理。

4.工会应加强对银行账户的管理，定期对账，确保账户安全、合规。

五、资金存放审批程序

1.工会领导集体决策，确定资金存放方式。

2.资金存放前，需进行风险评估，制定风险控制措施。

3.资金存放方案经工会领导审批后，由财务部门具体执行。

4.资金存放过程中，应严格遵守国家法律法规及工会相关规定。

六、资金使用及监督

1.工会资金使用应符合国家法律法规及工会工作需要。

2.财务部门应定期报告资金存放及使用情况，接受监督。

3.工会应建立健全内部审计制度，对资金存放、使用情况进行审计。

4.发现资金存放、使用过程中的问题，应及时整改，确保资金安全。

七、责任追究

1.工会领导及财务人员应严格遵守本办法，履行职责。

2.对违反本办法规定，造成资金损失或不良影响的，依法依规追究责任。

八、附则

1.本办法由工会财务部门负责解释。

2.本办法自发布之日起实施。

3.如有国家法律法规及政策调整，本办法相应进行调整。

九、资金存放的内部控制

1.建立健全内部控制制度，确保资金存放管理的规范性、严密性和有效性。

2.定期对内部控制制度进行评估和修订，以适应法律法规的变化和工作需要。

3.落实不相容职务分离原则，确保资金存放、使用、监督等环节相互制约、相互平衡。

十、资金存放的风险管理

1.定期进行市场调研，了解各类资金存放方式的风险特点。

2.根据风险评估结果，制定相应的风险防范措施。

3.建立应急预案，对可能发生的风险进行预测和应对。

十一、资金存放的信息披露

1.定期向工会会员公布资金存放、使用情况，提高透明度。

2.对外披露信息应真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

十二、资金存放的绩效评估

1.建立资金存放绩效评估制度，对存放效果进行定期评价。

2.根据绩效评估结果，调整资金存放策略，优化资金使用效益。

十三、合作银行的选择与管理

1.选择具备良好信誉、较高安全性、优质服务水平的银行作为合作对象。

2.与合作银行签订协议，明确双方权利和义务。

3.定期与合作银行进行沟通，了解金融市场动态和银行服务情况。

十四、资金存放的合规性检查

1.定期对资金存放的合规性进行检查，确保存放行为符合国家法律法规和工会规定。

2.对发现的违规行为，及时采取措施进行整改。

3.加强与监管部门沟通，了解监管政策，确保资金存放合规。

十五、培训与宣传教育

1.定期组织工会领导及财务人员学习国家法律法规和资金存放管理知识。

2.加强对工会会员的宣传教育，提高会员对资金存放管理的认识和支持。

3.通过培训、宣传等方式，提高全体工会成员的资金管理意识和能力。

十六、资金调拨与监控

1.工会应建立严格的资金调拨程序，确保资金使用的合理性、及时性。

2.资金调拨需经过相关负责人审批，并留存完整的审批记录。

3.加强对大额资金流动的监控，实施动态管理，防范资金风险。

十七、资金安全与保险

1.工会应采取必要措施，确保资金存放的安全性，如使用保险箱、加密系统等。

2.考虑为存放的资金购买保险，以防范不可预见的风险事件。

3.定期对保险合同进行审查，确保保险条款与工会资金存放实际情况相匹配。

十八、定期审计与评估

1.定期开展内部审计，对资金存放管理进行全面检查，确保资金安全、合规。

2.审计结果应形成报告，提交给工会领导层，并对发现的问题及时整改。

3.定期对资金存放管理的效果进行评估，根据评估结果调整管理策略。

十九、应急管理与处置

1.制定详细的应急管理预案，应对可能发生的资金风险事件。

2.应急预案应包括风险预警、应急响应、资源调配等内容。

3.定期组织应急演练，提高应对突发事件的能力。

二十、法律法规的更新与培训

1.定期关注国家法