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（资料性）
客户风险评估、授信及应急处置制度
合同跟踪部门应加强与各业务部门的联系沟通，及时掌握客户的信用信息。
客户应实行分级管理，可将客户的信用等级分为A、B、C、D四级，分别制订不同信用等级所对应的信
用额度、信用期限、信用折扣。
应根据客户的信用信息，形成客户年度授信管理台账，见表U.1。
表U.1客户年度授信管理台账
序号客户名称授信等级授信理由核查人核查时间备注（附信用调查表）
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8
9
合同跟踪部门应负责建立每位客户包括名称、住所、法定代表人、注册资金、电话、信用标准（对客户
资信情况进行要求的最低标准）、信用等级内容的表单.并及时进行动态更新。
合同跟踪部门应负责制定客户信用申请表、客户调查表、客户信用审批表、回复客户的标准信函等表格。
合同跟踪部门应通过对客户进行走访、调查、向有关部门收集客户资信状况资料等方式掌握客户信息，
填写客户调查表，对客户进行信用评级，报部门主管审批后，确定信用等级，并及时回复客户。
合同跟踪部门应对客户进行跟踪管理，定期更新补充客户信用信息，每年末对客户的信用状况进行汇总
分析，形成书面的年审评价报告，并根据年审报告及时调整客户信用等级与授信额度。
对延迟付清款物的客户，合同跟踪部门应视情节轻重给予信用等级的降级处理。对恶意拖欠款物的客户
授信额度应调整为0，并采用即时清结的方式或列入黑名单，拒绝业务往来。
合同跟踪部门应及时收集客户信息，并定期将客户信用状况评价结果反馈至各业务部门。
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版权声明书
用户编号：8027066055000030
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