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xx保险股份有限公司
洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法
1总则
1.1为深入实践风险为本的反洗钱方法,指导公司评估洗
钱和恐怖融资(以下统称洗钱)风险,合理确定客户
洗钱风险等级,提升反洗钱和反恐怖融资(以下统称
反洗钱)工作的有效性,切实履行反洗钱义务,根据
《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份
识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、
《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工
作的通知》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及
客户分类管理指引》、《保险机构洗钱和恐怖融资风
险评估及客户分类管理指引》等法律法规、监管规定
的要求,特制定《xx保险股份有限公司洗钱和恐怖
融资风险评估及客户分类管理办法(试行)》(以下
简称“本办法”)。
1.2本办法适用于总公司及各分支机构。
1.3洗钱风险评估及客户分类管理基本原则:
1.3.1风险为本原则。公司依据风险评估结果科学配置反洗
钱资源,在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措
施,在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施;
1
1.3.2动态管理原则。公司根据客户风险状况的变化,及时
调整其风险等级及所对应的风险控制措施;
1.3.3保密原则。公司及其工作人员不得向客户及其他与反
洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息;
1.3.4全面性原则。公司全面评估客户特性及地域、业务、
职业等方面的风险状况,科学合理地为每一名客户确
定风险等级;
1.3.5同一性原则。公司应建立健全洗钱风险评估及客户风
险等级划分流程,确保公司同一客户风险等级的唯一
性。
2职责分工
公司各部门、各分支机构在各自工作职责范围内履行
洗钱风险评估及客户分类管理职责,公司各部门、各
分支机构负责人对职责范围内的洗钱风险评估及客
户分类管理工作承担直接的第一位的责任。
2.1公司合规风控部主要职责
公司合规风控部是公司洗钱风险评估及客户分类管
理工作的牵头部门(以下简称“反洗钱牵头部门”),
主要职责为:
2.1.1制定或会同、督促各相关部门、各分支机构制定洗钱
风险评估及客户分类管理制度、操作规程;
2.1.2统筹、协调客户洗钱风险评估和客户分类管理工作,
2
制定、调整洗钱风险评估指标;
2.1.3协助开发、完善洗钱风险评估及客户分类管理系统;
2.1.4评估、检查、考核总公司各部门、各分支机构洗钱风
险评估及客户分类管理的落实与执行工作;
2.1.5开展洗钱风险评估及客户分类管理的宣传、培训;
2.1.6向公司反洗钱工作领导小组汇报洗钱风险评估及客
户分类管理工作进展情况。
2.2公司客户服务部主要职责
2.2.1根据反洗钱法律法规、监管规定及公司制度要求协助
反洗钱牵头部门制定和完善洗钱风险评估及客户分
类管理制度、操作规程;
2.2.2将各项洗钱风险评估及客户分类管理工作纳入相关
岗位职责,建立相应考核机制;
2.2.3在业务管理活动中根据本办法的要求积极开展洗钱
风险评估及客户分类管理工作,包
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