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xx保险股份有限公司

洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理办法

1总则

1.1为深入实践风险为本的反洗钱方法，指导公司评估洗

钱和恐怖融资（以下统称洗钱）风险，合理确定客户

洗钱风险等级，提升反洗钱和反恐怖融资（以下统称

反洗钱）工作的有效性，切实履行反洗钱义务，根据

《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份

识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、

《中国人民银行关于进一步加强金融机构反洗钱工

作的通知》、《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及

客户分类管理指引》、《保险机构洗钱和恐怖融资风

险评估及客户分类管理指引》等法律法规、监管规定

的要求，特制定《xx保险股份有限公司洗钱和恐怖

融资风险评估及客户分类管理办法（试行）》（以下

简称“本办法”）。

1.2本办法适用于总公司及各分支机构。

1.3洗钱风险评估及客户分类管理基本原则：

1.3.1风险为本原则。公司依据风险评估结果科学配置反洗

钱资源，在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措

施，在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施；

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1.3.2动态管理原则。公司根据客户风险状况的变化，及时

调整其风险等级及所对应的风险控制措施；

1.3.3保密原则。公司及其工作人员不得向客户及其他与反

洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息；

1.3.4全面性原则。公司全面评估客户特性及地域、业务、

职业等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确

定风险等级；

1.3.5同一性原则。公司应建立健全洗钱风险评估及客户风

险等级划分流程，确保公司同一客户风险等级的唯一

性。

2职责分工

公司各部门、各分支机构在各自工作职责范围内履行

洗钱风险评估及客户分类管理职责，公司各部门、各

分支机构负责人对职责范围内的洗钱风险评估及客

户分类管理工作承担直接的第一位的责任。

2.1公司合规风控部主要职责

公司合规风控部是公司洗钱风险评估及客户分类管

理工作的牵头部门（以下简称“反洗钱牵头部门”），

主要职责为：

2.1.1制定或会同、督促各相关部门、各分支机构制定洗钱

风险评估及客户分类管理制度、操作规程;

2.1.2统筹、协调客户洗钱风险评估和客户分类管理工作，

2

制定、调整洗钱风险评估指标；

2.1.3协助开发、完善洗钱风险评估及客户分类管理系统；

2.1.4评估、检查、考核总公司各部门、各分支机构洗钱风

险评估及客户分类管理的落实与执行工作；

2.1.5开展洗钱风险评估及客户分类管理的宣传、培训；

2.1.6向公司反洗钱工作领导小组汇报洗钱风险评估及客

户分类管理工作进展情况。

2.2公司客户服务部主要职责

2.2.1根据反洗钱法律法规、监管规定及公司制度要求协助

反洗钱牵头部门制定和完善洗钱风险评估及客户分

类管理制度、操作规程；

2.2.2将各项洗钱风险评估及客户分类管理工作纳入相关

岗位职责，建立相应考核机制；

2.2.3在业务管理活动中根据本办法的要求积极开展洗钱

风险评估及客户分类管理工作，包