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保险行业反洗钱考试试题3

单项选择题

1.中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐

怖融资的（）报告。（）

1.0

A、客户身份识别

B、交易记录保存

C、大额交易

D、可疑交易

对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）

2.（）1.0

A、属于金融机构内部保密信息

B、直接关系到客户洗钱风险分类

C、不需要对客户保密

D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

3.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户

没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）

（）

1.0

A、继续为客户办理业务

B、采取临时冻结账户

C、中止为客户办理业务

D、不予理睬

4.金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗

钱法律规定的法定风险要素。（）（1.0）

A、信用

B、地域

C、业务

D、行业

5.金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制

的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额

的，金融机构应当（）。（）

1.0

A、向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。

B、向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措

施。

C、一并采取冻结措施。

D、向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

6.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循

“了

解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关

系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际

控制客户的和交易的（）（）

（）D1.0

A、自然人

B、法人

C、受益人

D、实际受益人

7.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城

市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司

应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（）

1.0

A、13

B、17

C、18

D、20

8.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法

给予行政处罚。（）

1.0

A、国务院

B、中国人民银行

C、公安部

D、金融监管部门

9.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的

客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次

审核。（）

1.0

A、季度

B、半年

C、一年

D、两年

10.金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）。

（）

1.0

A、应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

B、应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

C、向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、

住所等信息

D、汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记