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XX银行XX分行合规风险突发事件应急

预案

1.总则

1.1编制目的

为确保XX银行XX分行在面临合规风险突发事件时能够迅速、

有效地应对，预防和减轻可能造成的损失，维护银行正常经营秩序，

根据相关法律法规和内部管理制度，制定本预案。

1.2适用范围

本预案适用于XX银行XX分行面临的合规风险突发事件，包

括但不限于：反洗钱、反恐怖融资、客户信息保护、数据泄露、违

规贷款、非法集资等。

1.3工作原则

1.预防为主，处置为辅。

2.迅速响应，协同配合。

3.依法合规，保护客户权益。

4.及时报告，信息披露。

2.组织架构

2.1应急指挥部

设立应急指挥部，负责全面指挥和协调合规风险突发事件的应

对工作。应急指挥部由分行行长、副行长、风险管理部、合规部、

市场营销部、财务部等部门负责人组成。

2.2工作小组

根据合规风险突发事件的类型，设立相应的工作小组，负责具

体应对工作。工作小组由相关部门人员组成，包括但不限于：风险

管理部、合规部、市场营销部、财务部、信息技术部等。

3.风险识别与评估

3.1风险识别

定期对合规风险进行识别和评估，关注内外部环境变化，可能

导致合规风险的因素。

3.2风险评估

根据风险识别结果，运用定量和定性相结合的方法，对合规风

险进行评估，确定风险等级和可能的影响范围。

4.应急响应流程

4.1预警与报告

发现合规风险突发事件预警时，应立即向应急指挥部报告，同

时启动应急预案。

4.2应急启动

应急指挥部根据报告情况，决定启动应急预案，并通知各工作

小组。

4.3应急处理

各工作小组按照职责分工，采取相应的应急措施，包括但不限

于：风险控制、客户安抚、信息披露、法律应对等。

4.4信息沟通与协调

应急指挥部负责协调各工作小组之间的信息沟通，确保应急预

案的有效实施。

4.5应急解除

合规风险突发事件得到有效控制或解决后，应急指挥部决定解

除应急预案。

5.后期处置

5.1事件总结

对合规风险突发事件的应对过程进行总结，分析应急预案的合

理性和有效性，提出改进措施。

5.2整改与追踪

根据事件总结，对存在的问题进行整改，并跟踪整改措施的实

施效果。

5.3奖励与问责

对在合规风险突发事件应对过程中表现突出的个人或团队给予

奖励，对未履行职责的个人或团队进行问责。

6.培训与演练

定期组织合规风险突发事件应急培训和演练，提高员工的应急

处理能力和意识。

7.附则

本预案的解释权归XX银行XX分行所有，自发布之日起实施。

如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充。