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小微企业金融产品设计学习资料（七）

G银行特色产品设计

G银行总行根据目前绿色金融业务实践中产品运用情况，重新梳理本行的绿

色金融产品和服务模式，构建相对完整、清晰的产品体系。“绿金融全攻略

（2013）”绿色金融专案，整合形成的涵盖金融产品、服务模式到解决方案的多

层次、综合性的产品与服务体系，主要包括十项通用产品、七大特色产品、五类

融资模式及七种解决方案。

一、十项通用产品

1.固定资产贷款

适用于企业建设节能环保项目包括购买节能环保设备而申请的贷款，以企业

的经营活动现金流为还款来源。

2.项目融资

适用于节能环保项目建设融资，以项目未来产生的现金流作为还款来源。

3.流动资金贷款

适用于节能环保企业或企业节能环保项目运营、维护而申请的流动资金贷

款。

4.买方信贷

适用于企业购买节能环保设备而申请的融资，并由设备供应商提供回购承诺

作为增信措施。

5.订单融资

适用于生产节能环保产品的企业根据承接的优质订单，申请流动资金贷款，

同时将订单未来回款作为还款来源。

6.委托贷款

适用于G银行作为受托人，按委托人的意愿为节能环保企业（项目）提供融

资。

7.金融租赁

适用于投资大型节能环保项目的企业，通过向G金融租赁公司申请大型节能

环保设备的直租或者售后回租。

8.并购贷款

适用于在节能环保领域进行横向或者纵向资源整合的企业，收购目标企业股

权申请的贷款。

9.债务融资工具

适用于客户通过短期融资券、中期票据、中小企业集合票据等债务融资工具，

募集资金投向节能环保领域。

10.股权融资服务

适用于通过与股权投资机构联动，为成长性客户引入股权投资。

二、七大特色产品

1.合同能源管理项目未来收益权质押融资

适用于节能服务公司向银行申请融资用于合同能源管理项目建设、运营，采

用项目未来收益权质押或其他担保方式，以其分享的节能效益作为主要还款来源

的融资产品。

2.合同环境服务融资

适用于环境服务企业向银行申请融资用于合同环境服务项目的实施、建设或

运营，以采购方对环境服务的采购支付或减排收益分享作为主要还款来源的融资

产品。

3.国际碳资产质押融资

适用于通过联合国注册的清洁发展机制项目（其中已签发的项目类型最优），

将其可交易的碳资产作为主要质押品向银行申请的贷款。

4.国内碳资产质押融资

适用于国内碳交易市场上的碳减排项目，将其可交易的碳资产作为主要质押

品向银行申请的贷款。

5.排污权抵押融资

适用于排污企业以自身已购买的排污权作为抵押向银行申请融资，或排污企

业向银行申请融资专项用于购买排污权并以该排污权作为主要抵押品。

6.节能减排（CHUEE）融资

适用于符合损失分担条件的客户，资金用于能效、新能源和可再生能源、碳

减排和资源综合利用等领域，包括固定资产贷款和流动资金贷款的融资产品。

7.结构化融资

适用于运用结构化方式为节能环保企业或项目提供的融资。

三、五类融资模式

1.节能减排设备制造商增产融资模式

适用于为节能设备制造厂商同时提供短期融资和中长期融资的组合融资业

务模式。

2.公用事业服务商融资模式

适用于为城市公用事业服务商提供诸如项目建设的固定资产贷款，以及采购

环节等流动资金贷款的组合融资业务模式，例如供气（天然气）、供暖等。

3.特许经营项目融资模式

适用于通过特许经营方式参与公用设施有偿服务的企业化经营法人，通过项

目融资、金融租赁等方式为其建设运营、节能环保及基础设施项目提供组合融资

的业务模式。

4.节能服务商融资模式

适用于为节能服务商提供合同能源管理项目收益权质押、拟建项目收益权质

押，或者设备与在建工程抵押的组合融资业务模式。

5.融资租赁公司融资模式

适用于融资租赁公司作为融资主体，以其节能环保项目应收租赁款作为主要

质押品申请融资的业务模式。

四、七种解决方案

1.碳交易解决方案

针对国际碳交易市场，提供CDM财务顾问、购/售碳代理、碳资产评估、碳

资产交付量履约保函