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关于理财计划范文6篇

关于理财计划范文6篇

理财计划篇1

最近脑子中总浮现这么一个情景：

如果我50了——这意味着我脑力、体力明显不支，隔三岔五还得应付早年

生活不规律而引起的身体功能故障；如果到时候因为我没有坚持到工作退休，

因为老板看我年老色衰、脑力不济、体力不支，赶在退休前一脚把我踢出大

门，我没有组织了，我没有社保和医保了，这个时候我该怎么办？

虽然以上都是假设，但随着年龄的增长，这些问题出现的频率越来越高，

有一句话更加重了这种恐惧感：没钱时不怕生不怕死，就怕半死不活。

工作三四年，收入增加了，可是存款没增加。我，就是月光族。我爱名

牌、爱泡吧、爱美食，爱旅游。我在我有限收入的前提下尽可能地享受着物质

生活。Diesel牛仔裤、adidas贝壳鞋、ipodnano，AnnaSui的香水——是我舍

不下的身外物！面对紧张的工作给自己一个呼吸新鲜空气的机会——旅游是我

的减压阀！还有，还有。

为了我美好生活的继续延续，我必须给自己制定2022年理财计划。

银行产品多选择

先把活期转定期，再关注国债或基金。这方面老人家比年轻人计算得清

楚，不妨跟着自己爸爸妈妈一起买，到时候有他们操心足够了。总之就是活用

手中存款，并且持之以恒养成理财习惯。

当然了，理财不仅限于节流，还要广开财路。我的原则是：专职工作不放

弃，见缝插针做兼职；大投入谨慎入市，小生意也绝不放过。

充分利用信用卡

虽然存款不到6位数，但有了爱车申请一张金卡不是难事。看好相关使用

说明，购物、吃饭、出行，刷卡积分不耽误，合理利用可解决个人金融危机。

记住结账日、还款日，每月还贷、消费明细一目了然。利用好每一次积分翻

倍、取现免手续费、抽奖等名目繁多的活动。当然，超前消费不等于超支消

费，合理运用才是明智的。

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工作便利国际代买

培训、述职、公干。辛苦的工作没少让我国内外跑，这也让我有机会多了

一条财路。我爱名牌的同时让我及时掌握品牌动态和新品发布，出国让我有更

多机会与这些国际新品零距离接触。出国前行李箱中塞进一份超长的代买货品

清单，与小姐妹把劳务费用谈好，视价格高低收取10%~15%的辛苦费。我还打

算再在网上开个小店。

理性选择商业保险

人要有忧患意识，车险没的说要上全险。人寿保险方面，国外保险机构全

面进入中国，国内保险市场品牌林立，多学习多了解，理性选择。以我不安定

的性格，换过n个工作，现在还是个月光族，把商业保险作为强制存钱手段，

不图增值只为防范于未然。

固定资产好投资

这两年我没少看房产资讯，虽然眼巴巴看着房价年年攀升，可依然痴心不

改。我的计划是选择交通便利有发展前景的地段，60平方米左右的小户型，精

装修。以租抵贷，5年还完贷款。以后不管是自己住还是继续租出去，怎么都

合算。

说实在的，到现在小女子我股票名词说不出两个，经济学家的名字一个也

记不住，我的理财计划恐怕会被专业人士笑掉大牙——这也算是理财？不过我

相信经过我的努力，等我50岁的时候，会是个享受生活的潇洒老太太。

理财计划篇2

任何工作都是有目标的，没有的目标的工作就没有成功的基础。一个好的

工作目标就是成功的开始，对于2022年，现拟定工作目标如下：

1、坚持每天出去发单，保证每天发单量达到100以上，能够和10个以上

客户详谈，最少留下一个电话，保证大约有10万左右的资金量。

2、每周完成10个左右的意向客户，同时保证这10个客户中有一、两个客

户能投资。同时要知道其他未来投资客户的原因，是资金最近不足，还是觉得

我们公司原因，亦或家里人不同意，还有是有其他的投资渠道等等，对每一个

客户的原因都认真分析，通过不同的方式处理，有些客户还是可以争取过来

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的。

3、每月完成40个左右的意向客户，6个客户能够投资，20万的资金量。

4、每季度130个左右的意向客户，18个客户能够投资，100万的资金量。

通过以上目标的计划能够每天保持进步，一步一个台阶的开展业务，每年

完成80个