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核心业务系统柜员管理操作规程

为了进一步加强核心业务系统柜员管理，明确柜员维护流程和权限设置规

则，有效控制结算操作风险，特制订本规程。

一、柜员维护

（一）业务类型

1、新增柜员

（1）柜面柜员

核心业务系统的柜员信息（包括：柜员代号、柜员姓名、所属机构号）由

SAP系统导入。SAP导入柜员信息后，柜员号仍未启用，需按规程审批，并由

管理类柜员（即：01总行主管、02总行参数维护柜员、11分行主管、12分行

参数维护四种角色的柜员）在核心业务系统中设置该柜员的角色、交易限额和尾

箱限额等信息后，才可启用该柜员号。在核心业务系统维护柜员信息时，如发现

柜员代号、姓名不正确，应联系人力资源部在SAP系统中修改。

（2）虚拟柜员

各类虚拟柜员需要管理类柜员在核心业务系统中增设，系统自动生成柜员

代号，其编码构成是：9＋两位的分行代码＋三位顺序号。

2、角色及交易限额设置

（1）柜员角色最终决定柜员可以办理业务的范围。在赋予柜员角色时，应

确保输入的角色与实际岗位一致。可以通过“9368角色/组别查询”和“9323

交易组别查询”查看柜员角色可操作的业务范围。

（2）柜员交易限额是指柜员在核心业务系统中拥有的现金或转账借、贷方

交易的交易限额。

（3）柜员交易限额的设置应遵循权限与岗位相匹配的原则。所有柜员的交

易限额不能设置为系统初始值或以类似的金额。各类柜员角色对应的交易限额详

见《柜员交易限额设置指引表》（附件1），各分行可根据当地经济环境、业务

需要、柜员的业务能力及岗位等确定柜员的交易限额。

根据业务需要,设定的柜员交易限额如果需超过总行标准的，分行运营管理

部应及时填写《柜员交易限额设置超额情况备案表》（附件2），加盖部门公章

后扫描发送至总行运营管理部进行备案。总行对柜员现金及转账借贷方的交易限

额维护权限小于1000亿元。

（4）二级分行和异地支行派驻柜台经理的交易限额可由分行运营管理部根

据当地情况设置，但不得高于分行集中处理中心主管柜员的限额。

（5）分行派驻到网点的票据专柜柜员，其交易限额可比照分行运营管理部

“26对公柜员”的限额进行设置。

（6）各行应将“22二级分行参数维护”、“23大堂经理”、“32后台柜

员”、“41稽核”、“0f科技管理员”、“1a分行事后监督主管”、“1b分

行事后监督柜员”、“0n总行事中事后监督管理”等角色的柜员交易限额设置

为“0”。由于上述柜员类型均可以操作核心系统中查询类交易，因此各分行应

对各类柜员的设置严格管理，对于确有业务需要的部门，应挑选具备一定业务素

质、责任心较强的人员担任。

（7）“15分行主管B”仅限于节假日分行进行集中远程授权时使用。节假

日后的第一个工作日，分行本部的主管柜员应及时恢复授权人员的角色及所属机

构。

（8）各行业务部门根据管理需要，需使用核心业务系统进行业务查询及

对查询授权的人员，可以在核心业务系统中设置为“41稽核”、“45稽核主

管”角色，业务部门应控制查询权限的人员范围。

（9）按照分行业务分管情况，分行零售业务部、电子银行部、计划财务部、

贸易金融部等部门的业务人员可在核心系统中设置为“1c分行零售部参数维护”、

“1d分行零售业务部主管”、“59分行电子银行部主管”、“13分行资金后

台”、“14分行资金后台主管”、“16分行外汇柜员”等角色。由于各地的资

金交易量不同，总行不统一设置上述柜员的交易限额，可由分行运营管理部与相

关部门协商后确定。

（10）各级人员必须在保证业务合规的前提下，在规定的权限内进行业务

操作。

3、修改所属机构

因柜员岗位调动，需要调整所属机构的，可以修改柜员的所属机构。修改

柜员所属机构时，调出机构所属分行的管理类柜员在核心业务系统中应将该调出

柜员信息中的所属机构号域修改为调入机构的机构号，此时系统只保留该柜员的

柜员号、姓名和新机构号，其余柜员信息自动清空；调入机构所属分行的管理类

柜员应在核心业务系统中将该柜员的其他信息补充录入，该柜员才能在新机构启

用。

4、重置柜员密码

柜员遗忘密码，需要由管理类柜员重置。重置后