某公司风险管理部工作职责和岗位分工.pdfVIP

风险管理部工作职责、权限和工作规范

一、部门职责

（一）业务审批和流程管理

1、参与贸易事项的予审批；

2、参与贸易合同的审批；

3、参与套期保值业务的审批；

4、对业务部门遵守公司业务流程的情况进行监督.

（二）存货风险管理

1、不定期地现场核查存货；

2、跟踪存货减值并提出处置建议。

（三）授信管理和重要事项调查

1、对拟授信的客户进行调查和走访；

2、对新业务的客户进行信用和履约能力调查和评估；

3、对服务商（物流、仓储）进行信用和履约能力调查和评估；

4、对重大业务亏损、货款预期不能收回和合同履行中出现的其

他重大业务过失的进行调查。

（四）货物保险管理

负责运输商品和库存商品的保险管理工作，包括：

1、制定和完善公司财产保险管理制度，监督财产保险管理制度

的执行；

2、预选保险公司和保险经纪公司，负责与保险公司和保险经纪

公司签订长期服务合同；

3、保险业务的安排和保险索赔工作；

4、向保险公司和保险经纪公司的进行业务咨询；

5、指导下属公司的财产保险工作。

（五）制定和完善公司风险管理制度

1、制定和完善公司风险管理制度；

2、检查风险管理制度的执行情况。

（六）指导下属企业的风险管理工作

（七）负责公司法律风险管理和法律纠纷的处理

二、部门权限

（一）业务审批

1、有权要求业务部门对报送审批的业务和合同说明情况，补报

资料。

2、对不符合要求的业务和合同有权提出意见，对于不按照风险

管理部意见操作的业务和起草的合同，有权提出否决意见。对于风险

管理部提出否决意见的业务和合同，任何人员和部门均无权执行和签

订合同。

3、对于套期保值方案有权提出意见，对于未按照套期保值方案

操作的业务，有权提出否决意见。

（二）存货风险管理

1、有权根据实际情况自行决定对存货进行现场核查。

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2、对存货进行现场核查时，有权要求公司有关业务部门和职能

部门派员协助。

3、有权要求公司有关部门提供存货的有关数据和资料。

4、有权对存货管理的安全性提出意见。

（三）授信管理和重要事项调查

1、风险管理部对重要事项进行调查时，有权要求有关部门和人

员应当予以协助，有权要求有关部门和人员提供所有相关资料和如实

反映情况。

2、有权根据公司与仓储和物流企业的合作情况、企业的资信状

况，对仓储、物流企业的选择使用提出意见。

3、有权根据合同履行情况，定期评价有关客户资信。风险管理

部对客户的信用评价应当作为公司有关部门的业务决策参考。

4、对重大业务亏损、货款预期不能收回和合同履行中出现的其

他重大业务过失的进行调查后，有权提出处理意见。

5、因重大业务亏损、货款预期不能收回和合同履行中出现的其

他重大业务过失给公司造成损失，并已经查实责任的，应当作为有关

部门和人员奖惩、聘免的依据。

（四）货物保险管理

1、除保险公司和保险经纪公司的选择、以及重大保险事故的索

赔之外，有权自行安排货物保险的各项管理工作。

2、有权指导货物的投保操作工作；

3、有权要求下属公司提供财产投保情况的数据和资料。

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3、在遵守公司规定的情况下，根据实际需要报送年度预算方案，

并在批准的年度预算额内使用年度预算。

三、部门工作规范

风险管理部履行职责时，应当遵守以下规范：

（一）业务审批

1、应当在了解业务内容和合同背景的前提下，对审批的业务和

合同提出具体意见，不得只写“已阅”一类不明确表示意见的批语。

对于业务和合同有不同意的，应当根据实际情况明确说明理由和建

议。

2、对于业务和合同有疑问的，不得在在传阅中提出疑问，应当

直接与