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融资管理流程

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流程图

2、流程概况

流程目的

拓展融资渠道，解决公司发展的资金供给

适用范围

适用于公司融资管理

定义

主导及参与部门

财务管理中心主导、项目公司计划财务部及其他相关部门

部门

流程中承担职责

董事会

审批100万以上的融资合同；

备案项目融资计划。

总裁

审批项目融资计划；

审核100万以上的融资合同；

审批100万（含）以下的融资合同。

财务分管副总裁

审核项目融资计划；

审批融资渠道信息；

参与融资谈判；

审核融资合同。

总部-

财务管理中心

（主导）

负责各项目之间的资金计划平衡；

负责拟定项目融资计划。

负责发掘融资渠道，协助项目公司准备融资相关资料；

负责督导融资谈判；

负责审核融资合同。

项目公司-

计划财务部

负责发掘融资渠道；

负责准备融资相关资料；

负责融资谈判；

负责签订融资合同，实施融资。

项目公司相关部门

1、负责提供融资所需材料。

3、工作程序

3.1拟定项目融资计划

3.1.1计划财务部提供已确认的项目资金计划。

3.1.2财务管理中心根据完成的项目资金计划，对当地房地产行业的融资方式和市场情况进行研究

3.1.3财务管理中心编制项目融资计划，报财务分管副总裁审核、总裁审批后执行。

3.2融资准备

3.2.1财务管理中心根据项目总体资金计划和年度资金计划及时对融资计划进行修正

3.2.2计划财务部准备办理融资所需资料，综合行政部等相关部门提供配合。

3.3挖掘融资渠道

3.3.1计划财务部准备收集各项融资贷款所需的各项资料和数据；同时不断挖掘各种不同的贷款途径，填写《融资渠道联系表》。

3.3.2计划财务部时刻关注与房地产相关的融资政策、融资途径和创新的融资方式，关注竞争对手的融资情况，并且与潜在的融资机构建立联系，以利于公司的快速、高效融资；财务管理中心对选择融资渠道提供指导和帮助。

3.3.3计划财务部在财务管理中心指导下，选择2-3家有合作潜力的融资机构进行有目的的接洽和初步谈判沟通，财务管理中心给与谈判指导。

3.3.4财务管理中心督导项目公司计划财务部进行融资渠道的开拓及接洽、谈判。

3.4签订融资合同

3.4.1根据对方提供的融资条件和要求，从谈判的融资机构中选择最佳的融资机构。

3.4.2依据谈判结果，计划财务部负责编制融资合同，确保把融资财务风险和法律风险降为最低；经财务管理中心审核、综合行政部法律顾问审核、财务分管副总审核后，按如下审批权限报公司领导审批：

100万（含）以下的融资合同由总裁审批；

100万以上的融资合同由总裁审核后，董事会审批。

3.4.3审批后，计划财务部代表公司与融资机构签订融资合同。

3.5融资实施

3.5.1融资合同签订完毕，计划财务部根据合同内容规定，按时如数将融资资金入账。

4、支持性文件

4.1【资金计划管理流程】

5、相关记录

5.1《NAPA-CW-LC002-BD001融资渠道联系表》