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XX证券股份有限公司全面风险管理制度

第一章总则

第一条为促进公司加强全面风险管理，提高总体风险管理

能力,保障公司规范经营和各项业务持续稳健发展,根据《中华人

民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司风险控

制指标管理办法》等法律法规，制定本制度.

第二条本办法适用于公司各部门及分支机构。

第三条本制度所称全面风险管理，是指公司董事会、经理

层以及全体员工共同参与,在战略制定和日常运营中，对面临的

市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、声誉风险、流动性

风险等，进行准确识别、审慎评估、动态监控、及时应对和有效

管理的持续过程。

第四条公司全面风险管理的目标是建立健全与公司自身发

展战略相适应的全面风险管理体系，通过良好的风险管理文化、

可操作的制度流程、健全的组织架构、先进的风险管理系统、量

化的风险指标框架、有效的化解机制、专业的人才队伍，确保在

公司整体风险可测、可控、可承受的前提下,实现公司价值最大

化.

第五条公司风险管理的基本原则为:

（一)全面性原则。风险管理应当包括公司面临的所有风险

类别，全面覆盖公司的所有业务、部门和人员，贯穿决策、执行

和监督全过程，确保不存在风险管理的空白或漏洞。

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(二)重要性原则。风险管理应当在全面控制的基础上，对重

要业务事项、主要操作环节和高风险领域实施重点控制。

（三）制衡性原则。风险管理应当通过制度、流程、系统等

方式，确保前、中、后台相关部门、相关岗位之间相互制衡、相

互监督。不相容职务应合理分离。

(四）适当性原则。风险管理应当与公司经营规模、业务范

围、竞争状况和风险水平等相适应,并随着情况的变化及时加以

调整。

（五)成本效益原则。风险管理应当权衡实施成本与预期效

益，以适当的成本实现有效控制。

（六）独立性原则.承担风险管理职能的部门应当与业务部

门保持相对独立。

第六条公司在制定战略、设定目标、做出决策、日常经营

过程中自上而下贯彻全面风险管理理念,通过持续的宣传、引导、

培训，强化全体员工风险意识,培育高层倡行、全员有责、主动

管理的风险文化。

第七条公司制定并持续完善风险管理制度,明确风险管理

的目标、原则、组织架构、授权体系、相关职责、基本程序等，

并针对不同风险类型制定可操作的风险识别、评估、监测、应对、

报告的方法和流程.公司通过评估、稽核、检查等手段保证风险

管理制度的贯彻落实.

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第二章风险管理组织体系和职责

第八条公司建立由董事会负最终责任、经营管理层直接领

导，以风险管理职能部门为依托，相关营运支持部门密切配合,

覆盖所有业务单位的全面风险管理组织体系；确立风险管理的四

个层级：即董事会及其风险管理委员会、公司经营管理层的办公

会议、风险管理职能部门、各业务部门及分支机构；形成业务部

门自控、相关部门互控、风险管理职能部门监控的三道防线。