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资金安全管理制度办法

第一章总则

第一条目的与依据

为了加强资金安全管理，保障公司资金安全，规范资金运作，提高资金使用效率，根据国家相关法律法规、公司章程以及财务管理规定，特制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于公司及所属分支机构的一切资金管理活动，包括资金筹集、使用、支付、结算、监督等方面。

第三条基本原则

1.安全性原则：确保资金安全，防止资金损失。

2.合法性原则：遵守国家法律法规，合法合规使用资金。

3.效益性原则：合理使用资金，提高资金使用效益。

4.内部控制原则：建立健全内部控制制度，确保资金管理活动的合规性。

第二章组织机构与职责

第四条组织机构

1.公司设立资金安全管理委员会，负责公司资金安全管理的决策和监督。

2.财务部门是公司资金管理的职能部门，具体负责资金管理的日常工作。

第五条职责分配

1.资金安全管理委员会职责：

（1）制定公司资金安全管理政策；

（2）审批重大资金使用事项；

（3）监督资金管理制度的执行情况；

（4）定期评估资金安全管理效果。

2.财务部门职责：

（1）组织实施公司资金管理制度；

（2）负责资金筹集、使用、支付、结算等具体工作；

（3）建立健全资金内部控制系统；

（4）定期向资金安全管理委员会报告资金管理情况。

第三章资金筹集管理

第六条资金筹集原则

1.合法合规：遵循国家法律法规，合法筹集资金。

2.安全性：选择信誉良好的金融机构进行合作，确保资金安全。

3.成本效益：合理确定资金筹集方式，降低资金成本。

第七条资金筹集方式

1.债务融资：向金融机构借款、发行债券等。

2.股权融资：发行股票、增资扩股等。

3.其他融资：如融资租赁、保理业务等。

第八条资金筹集审批程序

1.财务部门根据公司经营需求，制定资金筹集方案，报资金安全管理委员会审批。

2.资金安全管理委员会审批通过后，财务部门具体实施资金筹集工作。

第四章资金使用管理

第九条资金使用原则

1.合法合规：遵守国家法律法规，合理使用资金。

2.安全性：确保资金使用安全，防止资金损失。

3.效益性：合理使用资金，提高资金使用效益。

第十条资金使用范围

1.日常经营支出：如采购原材料、支付工资、租金等。

2.投资支出：如购置固定资产、研发支出等。

3.融资支出：如偿还债务、支付利息等。

第十一条资金使用审批程序

1.日常经营支出：由财务部门根据预算进行审批。

2.投资支出：由资金安全管理委员会审批。

3.融资支出：按照债务合同或股权协议执行。

第五章资金支付管理

第十二条资金支付原则

1.合法合规：遵守国家法律法规，合规支付资金。

2.安全性：确保资金支付安全，防止资金损失。

3.效益性：合理支付资金，提高资金使用效益。

第十三条资金支付方式

1.现金支付：适用于小额支出。

2.转账支付：适用于大额支出。

3.信用支付：如信用卡、电子支付等。

第十四条资金支付审批程序

1.日常经营支出：由财务部门根据预算进行审批。

2.投资支出：由资金安全管理委员会审批。

3.融资支出：按照债务合同或股权协议执行。

第六章资金结算管理

第十五条资金结算原则

1.合法合规：遵守国家法律法规，合规进行资金结算。

2.安全性：确保资金结算安全，防止资金损失。

3.效益性：合理进行资金结算，提高资金使用效益。

第十六条资金结算方式

1.现金结算：适用于小额交易。

2.转账结算：适用于大额交易。

3.信用结算：如信用卡、电子支付等。

第十七条资金结算审批程序

1.日常经营支出：由财务部门根据预算进行审批。

2.投资支出：由资金安全管理委员会审批。

3.融资支出：按照债务合同或股权协议执行。

第七章资金监督管理

第十八条监督管理原则

1.合法合规：遵守国家法律法规，合规进行资金监督管理。

2.安全性：确保资金安全，防止资金损失。

3.效益性：提高资金使用效益。

第十九条监督管理内容

1.资金筹集、使用、支付、结算的合规性。

2.资金使用效益。

3.资金安全状况。

第二十条监督管理措施

1.定期对资金管理活动进行审计。

2.建立资金安全预警机制。

3.加强资金管理人员的培训与考核。

第八章法律责任与处罚

第二十一条法律责任

1.违反国家法律法规，依法承担法律责任。

2.违反公司资金管理制度，按照公司规定承担相应责任。

第二十二条处罚

1.对违反资金管理制度的人员，根据情节轻重，给予警告、记过、降职、撤职等处罚。

2.对造成资金损失的人员，依法承担赔偿责任。

第九章附则

第二十三条本办法由财务部门负责解释。

第二十四条本办法自发布之日起