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保险核保工作总结

保险核保工作总结1

在此二个多月的时间内意识到：核保与理赔是保险经营的核心环节。“核保”

与“理赔”每天都在发生，保险公司现金流主要通过“核保”与“理赔”两个环

节进行运作，这两个岗位正把握着公司命脉。

一、悟通过核保工作的这段日子内接触了各类型的业务员及客户。有时通过

闲聊、有时通过投诉、有时通过道听途说、以及各种手中曾处理过的事件让我个

人觉得保险公司在承保时应严格审核——严核保，在理赔时应相对宽松——宽理

赔。所谓的严和宽,每个人的标准不同。对于核保既要像客户的娘家人一样公平、

关爱又要像是保险公司的主人一样维护自己的利益与权益。必须做到

1)公平、公正。对于同一类人群的核保决定应该一致的;

2)核保决定应该是建立在公司可能盈利的基础上;

3)做出的核保决定,能够通过代理人解释给客户,而不是天天由核保员面对

面地讲给客户听。在业务员做业务时就是第一次核保：要求它的真实性、可靠性。

生调是避免不了的当时还要了解被投保人的健康状况，如体形、脸色、精神状态、

步态等，对不正常的状态都应注意。

业务员需如实向客户解说条款，说明如实告知义务;除外责任，失效规定，

犹豫期规定等。

应要求业务员要亲笔、完整、及时地完成报告书，只能有了严格的入门才能

有效地避免不必要的理赔。

二、建议

1)核保岗专业培训由于本岗位的重要性及责任性所以要求能够得到培训的

机会。

只有得到培训才能更有效的投入工作中。核保核销的客户通知书合理建议我

区核保在省公司考核中一直处于倒数名次，一直想用心改变这样的`局面甚至放

弃中午休息一直在处理省公司下发的核保意见。但经过二个月的工作让我意识到

蛮干苦干是没有效果的!我查了所有考核数据这二个月的扣分主要在于通知书核

销这一块。

客户通知书分为内部通知与客户通知(例：条件承保通知书、终止合同通知

书、补充资料通知书、生调通知书等)。

目前对于这一块的工作我每天做出核销通知书在QQ群中发给各营业单位。

针对我市营业部和收展部也个别的发出通知书并让组训在晨会上宣读加强

力度。生调通知书：直接给工作人员这项工作目前完成得很好。补充资料通知书：

分二类：一类是提供以前的理赔资料;这项工作由我在系统中查找到相关资料及

理赔号再交保管员要资料然后去复印材料再找理赔部的人去扫描最后给保全人

员核销。

这项在这二个月内省公司考核中没有出现扣分情况。

(但就此一项工作却要这么多人来完成，有时真的觉得很劳命伤财。)二类是

提供病史问卷或如实告之。

这项工作必须由业务员配合完成，做为核保人员只能做到查出被保险人曾有

过理赔记录提供给业务员利于填写病史问卷及如实告之但一定需要客户本人的

签字再做核销，这往往会让业务员们拖拉耽误了核销时间。

(这项在这二个月内省省公司考核中扣分情况严重。)条件承保通知书

这是一份续保通知书需要客户同意或是不同意的签名，许多业务员并没有真

正的约见客户也有些是客户不同意业务员懒得麻烦而不愿意再与理会此事，也有

客户觉得无所谓就撤销了保险但业务员没有采取措施导致扣分。

建议这项工作与营业单位总经理业绩挂钩，与业务员的业绩挂钩。核保的工

作，涉及到公司利益，也关系到投保人的利益，因此，我会更加强自己的工作效

率。司业务管理部工作总结今年是公司实施“二次创业”三步走发展战略和“十

二五”规划承上启下的重要一年，是攻坚克难、乘势而上的关键一年，发展提速、

服务客户是今年工作的重点。围绕今年重点工作，业管部认真计划，重点落实，

积极主动加强前端服务，开展业务管理和承保管理工作创新，对公司科学发展提

供有力支撑。

上半年经营情况分析

一、承保主要工作开展情况

1、初，根据分公司及总经理室的相关要求，我公司对4S店渠道业务进行了

规范的管理，重新梳理了对4S渠道店业务签单规范，同时，在特别约定中均注

明4S店名称、联系电话及指定受益人，既加快了我公司后期理赔质量也方便了

顾客;为进一步客观全面的了解当地保险市场运营状况，及时掌握运营主体市场

销售费用的配置及发展动向。

2、我公司下发了关于《建立保险市场信息采集报送制度》的通知，要求每

月填写市场信息反馈表，通过个人代理、代理公司、车商(含4S店)、银行等多

个渠道对当地市场进行费用情况了解;3、为加强我公司承保序列人员的责任心，

实现承保管理工作的统一化、规