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关于**分公司综合审计结果的报告

（保险公司内部综合审计报告参考模板）

根据总公司《关于开展2016年综合审计检查工作的通

知》要求，**分公司组成审计组，自2016年*月*日至*月*

日，对分公司本级和**中心支公司等*家所辖机构进行了全面

综合审计。审计时间范围为2015全年，对重要事项进行了

必要的延伸和追溯。审计过程中，审计组遵循既定的工作程

序和方法，查阅了会议记录、文件资料、业务档案、财务凭

证、内控制度，审核了主要经营指标；与所辖机构领导班子

成员、部门负责人、员工代表共*人进行了谈话。就本次审计

检查中发现的主要问题向各机构进行了初步反馈。现将有关

情况汇报如下：

一、分公司基本情况

（一）机构及人员情况

分公司于200*年*月批准筹建，*月正式开业运营，分公

司本级现设有人事行政部、计划财务部、团险销售部/社会保

险补充业务部、个险销售部、银行保险部、运营管理部/客户

服务部、健康管理部等*个部门；下辖**中心支公司、**中

心支公司、****等**几家三级机构；**支公司、**营销服务

部等**家四级机构。截至2015年12月，共有正式员工*人，

其中非销售序列人员*人，销售序列人员*人；辅助用工*人；

个险代理人*人。

（二）主要经营指标情况

1．保费收入。2015年保费收入为*万元，任务达成率

为*%。

2．赔付成本。2015年赔付支出为*万元，综合赔付率

为*%。

3．费用支出。2015年可用费用为*万元，实际费用支

出为*万元，费用控制率为*%。

4．利润考核结果。按照总公司考核口径计算，2015年

考核利润为*万元。

二、总体评价

应结合分公司和所辖机构实际情况进行评价。评价内容

主要包括贯彻执行国家政策、公司制度和决策部署情况；经

营目标完成情况；市场开拓和队伍建设情况；内部管理；依

法合规经营等内容。可结合公司情况列举有关经营发展业绩

的重要指标及其增减变化情况，说明取得的成效，表述应客

观、准确、全面、适度，既肯定成绩也要指出问题。所提出

的问题必须后面要有依据（本部分篇幅控制在报告整体的

10%以内）。

三、2015年度审计发现主要问题的整改情况

2015年度外部监管部门检查、内部检查等项目所发现

的问题的整改落实情况。

四、审计发现的主要问题

应结合总公司制定的《2016年综合审计检查工作操作

手册》重点内容，进行检查梳理、汇总、整理，注意对问题

的描述要准确、有依据。以下格式供参考（无相关问题可不

写）。

（一）贯彻落实中央“八项规定”，集团公司、总公司

决策部署和经营指标执行情况

1．落实中央“八项规定”和纠正“四风”情况。（按

照公司党委《贯彻落实中央八项规定实施细则》（*党办发

〔2013〕5号）和党的群众路线教育实践活动相关规定，检

查各级机构改进调查研究、精简会议活动、精简文件简报、

规范出访考察、厉行勤俭节约、加强督促检查等方面的贯彻

落实情况，重点加强公款互相宴请、赠送节礼、违规消费、

变相公款旅游、接受礼金等突出问题的监督检查。

2．贯彻落实党委总裁室各项决策部署情况、公司年度

工作会议各项部署情况和经营管理目标达成情况。重点检

查新时期发展战略贯彻落实情况，总公司各项决策部署执行

情况，减亏增效情况以及经营指标达成情况等。如业绩指标

完成情况，包括收入类指标，从业务总收入、银保投资型业

务收入、社保补充业务收入、短期意外险保费收入（含意外

医疗）、个险期缴保费收入等各项指标完成情况进行检查和

分析；效益类指标，从费用控制率、意外险赔付率、短期商

业健康险赔付率、社保补充业务赔付率等各项指标完成情况

进行检查和分析。其他指标，从交叉销售预算达成率、健康

管理综合、退保率、资金净上划率等方面进行检查和分析。

3.贯彻落实“三重一大”决策执行情况。重点检查分

公司重大事项决策、重要干部任免、重要项目安排、大额度

资金使用等方面的决策执行情况，是否严格按照“三重一大”

决策制度执行。

（二）业务开展及合规情况

1．团险渠道方面存在的问题。（重点检查各省级分公司

重点检查项目盈亏情况，核保承保、合同