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反洗钱报告基本情况

篇一：银行反洗钱工作20XX年度报告

***行反洗钱20XX年度报告

人民银行***行：

按照《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》要求，

现将我单位（含所辖分支机构）20XX年度反洗钱工作情况报

告如下：

一、反洗钱工作整体情况及机构概况

我行下辖*县支行，**个营业网点，现有在岗员工***人。

今年以来，为预防洗钱活动，维护金融秩序，我行认真贯彻

落实反洗钱法律法规，切实履行金融机构反洗钱法律义务，

严格按照人民银行及上级行的要求，组织辖内员工积极做好

反洗钱相关工作，并定期组织人员对基层各营业网点执行反

洗钱内部控制制度情况进行监督检查和审计考评，发现问题，

及时整改，保证了反洗钱制度规定在我行得到有效落实。

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二、反洗钱工作机制建立情况

（一）内控制度建立和修订情况

1、及时落实上级行精神。反洗钱是一项长期的任务，

在收到人行、监管部门及上级行反洗钱相关文件、规定后，

我们都及时把反洗钱工作精神传达到各部门、分支机构、网

点

员工，并结合我行实际，提出具体工作要求，落实上级

行、当地人行反洗钱工作布置。

2、建章立制，加强内控管理。根据人行反洗钱检查要

求及我行实际，今年1月份，对反洗钱内控制度进行梳理、

细化，制定修订下发了《***行反洗钱业务客户风险分类管

理办法》等三项制度，对我行各职能部门反洗钱工作的主要

职责进行了细分，明确要求各职能部门设立反洗钱岗位、专

人负责反洗钱工作；明确要求各级营业机构要根据“了解客

户”的原则，建立和完善客户身份审查和登记制度；落实反

洗钱大额和可疑交易报送归口管理部门；明确反洗钱司法配

合和移送以及反洗钱保密制度等。

（二）机制设置情况

为切实加强对反洗钱工作的领导，我行成立了以我行行

长任组长，主管副行长为副组长，计财部、信贷管理部、个

人部、内控部、保卫部等相关部门负责同志为成员的反洗钱

工作领导小组，并下设办公室，办公室设在内控部，具体负

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责组织指导全辖基层反洗钱工作。全辖共配置反洗钱专兼职

人员69人，占全部工作人员比例19%。根据实际需要，各网

点配备必要的管理人员，设立专门的反洗钱岗位，明确专人

负责大额交易和可疑交易报告工作，为反洗钱工作的顺利开

展提供了强有力的组织保证。

（三）技术保障情况

20XX年，为适应新的支付清算系统对应的支付交易监测

系统，能够及时对大额和可疑交易进行监测、记录，上级行

配合新核心系统的上线重新开发了与新的IT核心系统联接

的新反洗钱系统。通过推行新的反洗钱系统，提高和完善了

反洗钱软硬件条件，有效地实现了完整、规范和真实的电子

化数据采集方式，不断完善了业务数据的筛选和分析工作，

提高数据筛选的准确性和分析报告质量，增强了反洗钱监测

的及时性和有效性。同时，通过建立有效监控和管理资金账

户系统，改进银行账户管理手段，在对洗钱犯罪的监控、取

证、防范等方面的科学技术手段都有了显著提高。

（四）人员配备与资质情况

为做好反洗钱基础数据的整理、筛选、分析和上报工作，

我行全辖共配置反洗钱专兼职人员69人，占全部工作人员

比例19%。根据实际需要，各网点配备必要的管理人员，设

立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报

告工作。

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为提高反洗钱工作人员业务水平，我行对反洗钱岗位人

员严格要求，积极参加人民银行组织的反洗钱岗位人员准入

培训工作，我行通过参加20XX年及20XX年两期培训，共有

70人获得了反洗钱岗位人员准入培训证书，获得这一证书是

参加反洗钱岗位准入培训的有效记录和证明，是培训组织单

位对参训者专业知识和技能水平