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经营情况分析报告1

一、全市经营基本情况

(一)全市收入完成情况

2月份当月全市实现业务总收入916万元，同比增长327万元，

增幅55.52%。其中实现个人业务收入376万元、公司业务收入104

万元、资产业务收入424万元、其他收入12万元。当月完成省行预

算的7.45%，欠产0.88%、109万元，较上月减少131万元。当月实

现业务收入规模排名全省第7，较上月下降一位，较孝感少177万元，

较恩施少1万元。

2月份当月收入下降的主要原因有：一是个人业务收入下降较多，

2月份由于列支了1月份的在途资金成本(今后每月在途资金成本在

次月列支)，导致储蓄利差收入较上月减少21万元;春节长假因素导

致汇兑收入及交易手续费收入较上月减半，减少约15万元;代理保险

业务发展势头放缓，收入较上月减少60万元;2月份无小额账户管理

费收入，较上月减少28万元，以上合计减少124万元。二是公司业

务收入有所下降。2月份由于公司业务平均余额没有增长，加上列支

了1月份的公司业务在途资金成本，导致公司业务利差收入减少46

万元。两者相加一共影响总收入减少170万元。虽然资产业务收入有

一定增量(较上月增长34万元)，但仍未能弥补总收入缺口。

1-2月份全市累计实现业务总收入1963万元，收入规模排名全

省第6。较前一位孝感低310万元;比后一位恩施高32万元。累计收

入同比增加773万元，增幅64.85%，同比收入增幅排名全省第6,较

上月进1位，超全省平均增幅7.58%，较孝感低25.96%，较恩施低

4.14%。完成省行预算15.96%，完成预算进度排名全省第10，较上月

降3位，被鄂州(16.25%)、仙桃(16.11%)、天门(15.99%)超过;超全

省平均进度0.26%，较孝感低1.8%、较恩施低1.6%。完成我行自定

收入预算的15.34%，欠产1.33%，欠产绝对值170万元。

累计实现个人金融业务收入879万元，收入规模排名全省第7，

较上月降一位，被恩施超过。较前一位恩施低16万元，较后一位十

堰高76万元。个人业务收入占总收入的44.78%，同比增加312万元，

增幅55.07%，排名全省第3。完成省行预算19.53%，完成预算进度

排名全省第4，超序时进度2.86%，超全省平均进度2.36%，但2月

较1月收入增幅排名全省第17位。其中累计实现储蓄利差收入563

万元，代理保险收入220万元，小额账户管理费收入28万元，交易

业务手续费收入41万元，汇兑收入17万元，储蓄其他收入10万元。

累计实现资产业务收入814万元，收入规模排名全省第5，较前

一位孝感低137万元，较后一位恩施高75万元。资产业务收入占总

收入的41.46%，同比增加300万元，增幅58.28%，排名全省第11。

完成省行预算15.95%，完成预算进度排名全省第12，欠序时进度

0.72%，较全省平均进度低0.93%，2月较1月收入增幅排名全省第4

位。

累计实现公司业务收入254万元，收入规模排名全省第8，较上

月降一位，被恩施超过。较前一位恩施低19万元，较后一位咸宁高

10万元。公司业务收入占总收入的12.94%，同比增加151万元，增

幅146.64%，排名全省第4。完成省行预算10.16%，完成预算进度排

名全省第14，欠序时进度6.51%，较全省平均进度低0.77%，2月较

1月收入增幅排名全省第18位。

累计实现其他收入(代扣邮政税金及短信收入)16万元。

(二)县市行收入完成情况

完成预算情况：全市1-2月份累计完成自定预算的15.33%。县

市支行中，第1名秭归20.39%，第2名宜都17.59%，第3名远安15.92%，

第4名兴山15.86%，第5名枝江14.91%，第6名当阳14.55%，第7

名现业14.51%，第8名五峰14.28%，第9名夷陵区13.91%，第10

名长阳13.9%。全市10个单位中，仅秭归、宜都达到2月份序时进

度;枝江、当阳、现业、五峰未达到全市平均进度，夷陵区、长阳未

达到14%。

收入增长