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集团公司风险管理制度

一、总则

1.1为了加强集团公司的风险管理，规范风险识别、评估、控制和监督工作，确保公司持续、健康、稳定发展，根据国家有关法律法规，结合公司实际情况，特制定本制度。

1.2本制度适用于集团公司及其下属全资、控股子公司。

1.3风险管理目标：建立健全风险管理体系，提高全员风险意识，确保公司各项业务稳健发展，实现公司价值最大化。

二、风险管理组织架构

2.1集团公司设立风险管理委员会，负责公司风险管理的总体领导和决策。

2.2风险管理委员会下设风险管理办公室，负责日常风险管理工作。

2.3各部门及子公司应设立风险管理岗位，负责本部门及子公司风险管理工作。

三、风险识别与评估

3.1风险识别与评估应遵循全面、客观、动态的原则。

3.2风险识别与评估内容包括：战略风险、市场风险、信用风险、操作风险、合规风险、财务风险等。

3.3风险评估方法：定性分析与定量分析相结合，采用风险矩阵、敏感性分析等方法。

四、风险控制与应对

4.1风险控制措施：制定风险管理策略，明确风险管理责任，建立健全内部控制制度，完善业务流程。

4.2风险应对策略：风险规避、风险降低、风险分担、风险承受。

4.3各部门及子公司应按照风险管理要求，制定具体的风险应对措施。

五、风险监测与报告

5.1建立风险监测机制，对风险状况进行定期检查、分析和评估。

5.2风险报告包括：定期报告、不定期报告、专题报告。

5.3风险报告应及时、准确、完整地反映风险状况，为公司决策提供依据。

六、风险管理考核与问责

6.1集团公司对各部门及子公司风险管理情况进行考核，纳入绩效考核体系。

6.2对风险管理工作中存在的问题，追究相关责任人的责任。

七、附则

7.1本制度由风险管理办公室负责解释。

7.2本制度自发布之日起实施，原有相关规定与本制度不符的，以本制度为准。

7.3本制度如有未尽事宜，可根据实际情况予以补充和完善。