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中级经济师之中级经济师金融专业基础

试题库和答案要点

单选题（共60题）

1、直接金融机构与间接金融机构最明显的区别是（）。

A.直接金融机构收佣金，间接金融机构得到存贷利差

B.直接金融机构仅提供中介服务，间接金融机构参与投资与融资双方

债权债务关系

C.直接金融机构一不发行以自己为债务人的融资工具，而间接金融机

构发行

D.典型的直接金融机构是投资银行。典型的间接金融机构是商业银行、

【答案】C

2、2019年底，国内Y证券公司中标M公司上市咨询服务项目。Y证券

公司按照议定价格直接从M公司购进将要发行的所有股票（5000万股

且含有老股转让计划），然后分销给其他投资者。Y证券公司承担销售

和价格的全部风险。M公司股票的定价方案是根据有效的投资者申报价

格和数量，按照申报价格大小由高到低排序，选取累计申报数量达到

新股发行量的价位为发行价格，最终确定以5元/股的价格出售给其他

投资者。Y证券公司本次承销活动非常顺利，短时间内所承销股票全部

售出。M公司股票流通一段时间后，股价跌至4元/股且交易不活跃，

活跃交易市场，Y证券公司买入500万股M公司股票。

A.期限中介角色

B.自营商角色

C.经纪商角色

D.做市商角色

【答案】D

3、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我

国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

【答案】B

4、下列关于股票和债券的说法中，错误的是（）。

A.无论是国家、地方公共团体还是企业都可以发行债券，而股票只有

股份制企业才可以发行

B.债券一般都有期限，而股票则没有到期日

C.债券反映的是债权，股票反映的是所有权

D.债券的风险大，股票的风险小

【答案】D

5、在总需求不变的情况下，一部分需求转移到其他部门，而劳动力和

生产要素却不能及时转移，由此引发的通货膨胀属于()导致的通货膨

胀。

A.需求拉上

B.成本推进

C.供求混合作用

D.经济结构变化

【答案】D

6、根据我国2007年7月3日实行的《商业银行内部控制指引》，我

国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指()。

A.效益优先

B.内控优先

C.发展优先

D.创新优先

【答案】B

7、我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务高新技术

或新兴经济企业的证券市场是()。

A.中小企业板市场

B.创业板市场

C.主板市场

D.代办股份转让市场

【答案】B

8、某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8％。市价为95

元，此时本期收益率为()。

A.8.42％

B.8％

C.7.8％

D.9％

【答案】A

9、关于中国银保监会职责的说法,正确的是（）.

A.中国银保监会依法依规任命银行、保险业高级管理人员

B.中国银保监会制定银行业和保险业审慎监管与行为监管规则

C.中国银保监会监督管理银行间债券市场、票据市场

D.中国银保监会负责推进金融基础设施改革与互联互通工作

【答案】B

10、某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议．按照

证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金

清算的专用资金账户。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.投标竞价

D.招标竞价

【答案】B

11、张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为

6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银

行给予张先生按年复利利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复

利的借款条件。

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500

【答案】B

12、众多买主和卖主公开竞价形成金融资产的交易价格的市场是指

（）。

A.议价市场

B.公开市场

C.即期市场

D.远期市场

【答案】B

13、下列选项中，不属于金融风险管理中市场风险的评估方法的是

（）。

A.概率法

B.Zeta法

C.