家庭理财规划（中级）教案1 项目一：家庭理财规划基础知识.doc

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教 案

任课教师：NO:

序号

1

授课日期

3.6

班级

项目（章节）

项目一：家庭理财规划基础知识

授课时数

教学目标

与要求

掌握家庭理财规划基础知识

教学难点

与重点

重点：复利现值、复利终值、年金现值、年金终值的计算

难点：运用资金时间价值解决家庭理财实际问题

授课方法

讲授、案例法、讲练结合

作业

配套习题集

教学内容及过程

时间

分配

思政六分钟：

任务一：家庭理财规划概述

家庭理财规划的含义及内容

（一）含义

家庭理财规划是指专业的理财从业人员根据客户的理财目标和风险承受能力，收集客户的家庭背景、财务状况等资料进行分析、评估，为客户制定切实可行的理财方案，并及时实施、管理、调整该方案的一项经济管理活动。

内容

现金规划、消费支出规划、教育规划、养老规划、个税筹划、保险规划、投资规划、财产分配与传承规划

二、家庭理财规划的目标

家庭理财规划首先需要保证个人及家庭的财务安全，其次达到财务独立，最终目标是实现财务自由。

三、家庭理财规划遵循的原则

整体规划原则、尽早规划原则、安全性原则、量入为出原则、终身理财原则

任务二：家庭理财计算基础

一、货币时间价值基本概念

货币时间价值是指货币经历过一定时间的投资和再投资所增加的价值。

二、终值和现值