家庭理财规划（中级）教案3 项目三：家庭理财产品.doc

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教 案

任课教师：NO:

序号

3

授课日期

3.20

班级

项目（章节）

项目三：家庭理财产品

授课时数

2

教学目标

与要求

掌握家庭理财产品

教学难点

与重点

重点：七大类理财产品工具

难点：运用金融理财产品解决家庭投资规划决策问题

授课方法

讲授、案例法、讲练结合

作业

配套习题集

教学内容及过程

时间

分配

思政六分钟：通过案例讲解金融理财人员职业操守。

任务一：存款与债券

银行存款业务

（一）活期存款

类别

功能及特色

人民币活期存款

1、覆盖面广：支持全国同城及异地通存通取。

2、方便快捷：活期存款账户可设置为缴费账户，由银行自动代缴各种日常费用。

3、灵活简便：随时存取，资金运用灵活性较高,办理手续简便。

4、受众广泛：适用于所有客户。

外币活期存款

1美元起存，随时存取，方便灵活。目前我国商业银行可办理美元、欧元、港币、英镑、日元、加拿大元、澳大利亚元等多币种存款业务。

（二）定期存款

相比于银行理财产品，定期存款主要有三大特点：

存期较为灵活、收益灵活、保本保息

（三）个人大额存单

（四）个人通知存款

（五）结构性银行存款类产品

二、债券

（一）债券的特征

偿还性：指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。

流动性：指债