家庭理财规划（中级）教案 7 项目五：人生规划.doc

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教 案

任课教师：NO:

序号

7

班级

项目（章节）

项目五：人生规划

授课时数

2

教学目标

与要求

熟悉教育规划的定义及原则

掌握分析教育金需求的方法

掌握教育规划的相关工具

教学难点

与重点

重点：教育金需求的方法

难点：教育规划实际运用

授课方法

讲授、案例法、讲练结合

作业

配套习题集

教学内容及过程

时间

分配

思政六分钟：教育、养老、财产分配与传承、个税筹划是每个人在不同生命周期阶段的重要事件，通过本项目学习，学生应熟悉人生规划相关的法律法规，树立依法依规意识，具备与职业相匹配的理财规划技能。在从事理财规划工作时，遵循“了解你的客户”原则，审慎对待客户的风险偏好及风险承受能力，在有效了解客户人生规划目标和需求基础上，设计与其匹配的教育规划、养老规划、财产分配与传承规划、个税筹划方案，遵守诚实守信、依法依规、客观公正、勤勉履职、专业胜任、为客户保密等职业道德准则。

任务一：教育规划

教育规划工具的选择

（二）教育储蓄

教育储蓄的主要特点

存期灵活

存额固定

利率优惠

适用对象

1年、3年、6年

50元起存，最高2万元，每次固定存入的金额

2万元以内可免征利息税，但要提供接受非义务教育的证明

在校小学四年级（含）以上学生

（三）教育保险

教育保险又称教育金保险，主要用于筹集子