家庭理财规划（中级）教案6 项目五：人生规划.doc

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教 案

任课教师：NO:

序号

6

班级

项目（章节）

项目五：人生规划

授课时数

2

教学目标

与要求

熟悉教育规划的定义及原则

掌握分析教育金需求的方法

掌握教育规划的相关工具

教学难点

与重点

重点：教育金需求的方法

难点：教育规划实际运用

授课方法

讲授、案例法、讲练结合

作业

配套习题集

教学内容及过程

时间

分配

思政六分钟：教育、养老、财产分配与传承、个税筹划是每个人在不同生命周期阶段的重要事件，通过本项目学习，学生应熟悉人生规划相关的法律法规，树立依法依规意识，具备与职业相匹配的理财规划技能。在从事理财规划工作时，遵循“了解你的客户”原则，审慎对待客户的风险偏好及风险承受能力，在有效了解客户人生规划目标和需求基础上，设计与其匹配的教育规划、养老规划、财产分配与传承规划、个税筹划方案，遵守诚实守信、依法依规、客观公正、勤勉履职、专业胜任、为客户保密等职业道德准则。

任务一：教育规划

一、家庭教育规划的内容

二、教育规划的原则

尽早规划

适当宽松

定向积累

稳健投资

资金需求的分析

（一）学前教育阶段的教育金需求

（二）中小学阶段的教育金需求

（三）高等教育阶段的教育金需求

（四）研究生教育阶段的教育金需

（五）出国求学的教育金需求

四、教育金的特性

缺乏时间和费用弹性

教育