家庭理财规划（中级） 教案10 项目五：人生规划.doc

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教 案

任课教师：NO:

序号

10

班级

项目（章节）

项目五：人生规划

授课时数

2

教学目标

与要求

了解养老规划及其原则

掌握养老规划工具的种类及内容

熟悉养老规划的流程

教学难点

与重点

重点：养老规划

难点：养老金的测算

授课方法

讲授、案例法、讲练结合

作业

配套习题集

教学内容及过程

时间

分配

任务二：养老规划

三、养老规划工具的选择

四、养老规划流程

确定养老目标、估算退休后养老支出、估算退休后的收入、估算养老金缺口、制定养老规划方案、养老规划的执行与监控

养老金缺口=养老金总需求（折现值）

任务三：财产分配与传承

一、财产分配规划

2、夫妻债务

夫妻共同债务主要是夫妻双方共同签名或一方事后追认的债务，以及婚姻关系存续期间一方以个人名义为家庭生活所承担的债务，不包括夫妻一方以个人名义超过家庭生活需要所造成的债务，但是债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。夫妻共同债务需要在双方离婚时共同偿还。

3、财产分配规划的工具

财产分配规划所涉及的工具主要有夫妻财产公证和家族信托

二、财产传承规划

（一）认知财产传承规划

遗产、财产传承规划

（二）财产传承规划的工具

1、遗嘱

遗嘱继承的形式分类