家庭理财规划（中级）教案2 项目二：客户信息分析与评价.doc

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教 案

任课教师：NO:

序号

2

授课日期

班级

项目（章节）

项目二：客户信息分析与评价

授课时数

2

教学目标

与要求

熟悉客户财务信息与非财务信息的内容

掌握家庭资产负债表的编制方法

掌握家庭收支表的编制方法

教学难点

与重点

重点：家庭资产负债表的编制、家庭收支表的编制

难点：家庭资产负债表的编制

授课方法

讲授、案例法、讲练结合

作业

配套习题集

教学内容及过程

时间

分配

思政六分钟：

任务一：家庭财务状况的分析与诊断

客户家庭非财务信息

（一）客户联系方式

（二）客户个人及家庭信息

二、客户家庭财务信息

（一）家庭资产属性分类：现金及现金等价物、金融资产、实物资产及其他

家庭资产流动性分类：流动资产、固定资产

流动资产应维持3-6个月的家庭日常开销

固定资产维持日常生活而持有的，已使用12个月以上，价值达到一定标准的非货币性资产

家庭负债

家庭收入：工资收入、投资收入、其他收入（四）家庭支出

任务二：编制家庭资产负债表

编制基础

编制恒等式：总资产-总负债=净资产

二、家庭资产负债表的编制步骤

列出资产大项并计总资产

列出负债大项并计总负债

根据总资产及总负债计算净资产

任务三：编制家庭收支表

一、构成：收入、