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《金融营销实务》课程教案
•多媒体教室。业
教学任务项目七金融产品分销策略学时3授课地点。专业教室。实训室
知识目标：1.熟悉金融产品分销渠道及类型。
2.了解影响金融产品分销渠道选择的因素。
3.掌握金融产品分销渠道的拓展策略。
技能目标：1.具备对金融产品分销渠道细分的能力。
教学目标2.具备为金融产品合理选择分销渠道的能力。
素养目标：1.能够理解金融产品分销渠道受到国家政策和法律法规等因素的影响。
2.能够认识到金融产品分销渠道的拓展应建立在更好地满足客户需求的基础
之上。
1.了解金融产品的分梢渠道及其类型。重点：
2.了解金融产品分销渠道的影响因素。金融产品分销渠道类型和影响因素
学习内容3.掌握金融产品分销渠道的拓展策略。重点难点：
难点掌握金融产品分销渠道的拓展策略
教学内容教学活动及学习要求
案例导入：银行理财子公司产品销售新规出炉【感悟】
随着商业银行理财子公司阵营不断壮
任务一金融产品分销渠道及其类型大,在现有竞争格局下，需要建立适合
对于金融业来说,只有将满足客户需求的产品方便、快捷地提自己的产品分销渠道。理财产品销售
供给目标客户，才能实现其营销目标,为金融业带来利润。金环节多、涉及面广、影响大，因此监管
融业需要根据金融产品的特点，合理地选择分销渠道,并使产部门对于产品销售机构、风险管理与
品及时触达客户。内部控制、产品销售管理、销售人员
一、金融产品分销渠道的定义管理和投资者合法权益保护等面提
金融产品是资金融通过程中的各种或体，包括货币、黄金、有价出了规定和要求,对于商业银行理财
证券、外汇、存单、基金、资产管理等。将储蓄转化为投资是子公司理财产品分销渠道的拓展提供
金融市场的一个重要功能,一方面为资金的需求者提供了筹资了有力指导。
的机会，另一方而为资金的供给者提供了投资的机会，资金的需
求者通过出售金融产品从而实现筹资，资金的供给者通过购买
金融产品实现投资
二、金融产品分销渠道的类型
金融产品分销渠道是在一定环境下运行的,受国家政策、法律、
市场环境、金融产品特性以及出售金融产品的金融业等多种
因素的影响。金融产品分销渠道可以从不同角度分类，如按营业
场所性质分类、按渠道控制程度分类、按营业时间分类等。具
体采取哪种分销渠道或是分销渠道的组合，要根据金融业营
销的需要和目的决定。
(-)按营业场所性质分类【案例链接】
按营业场所性质分类，金融产品分销渠道的主要形式有营业网打造汽车服务消费新模式
点柜台、ATM设备、POS机、电话银行、网上银行、手机移动设
备、
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