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“敲钟问响”反电信网络诈骗知识竞赛初赛题目

一、单项选择题

1、《反网络电信诈骗法》的实施时间是（）

A、2022年11月1日

B、2021年12月1日

C、2022年12月1日

2、根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违

法犯罪有关事项的通知》（2016261号文），自（）起，银行业金融

机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行只能开立一

个Ⅰ类户。

A、2016年7月1日

B、2016年10月1日

C、2016年12月1日

D、2017年1月1日

3、中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，因从事电信网络诈骗

活动受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情

况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起（）不准其出境，并

通知移民管理机构执行。

A、六个月至一年以内

B、六个月至三年以内

C、三个月至一年以内

1

D、三个月至三年以内

4、金融消费者八项权利不包括以下哪种_。（）

A、自主选择权

B、信息安全权

C、监督权

D、受尊重权

5、对于有意违规，造成个人客户信息泄露、丢失、篡改_____条或者

机构客户信息泄露、丢失、篡改_____条（含）以内，对于直接责任

人问责措施是记过处理。（）

A、1

B、2

C、3

D、4

6、从处罚原因上看，2021年监管机构对于_____事项处罚金额最高。

（）

A、与身份不明客户进行交易

B、可疑交易报告报送

C、客户身份识别

D、异常交易排查不合理

7、在自营贵金属业务中，如果客户是POS刷卡交易，且使用他行卡

交易，在交易金额达到或超过（）元人民币时，应进行联网核查。

（）

2

A、10万

B、15万

C、20万

D、50万

8、客户登录手机银行或网银时，如果连续（）天临时锁定，其用户

将被长期锁定，系统不会自动解锁，客户须到柜台办理用户解锁业务。

（）

A、2

B、3

C、5

D、10

9、违反个人客户信息保护规定的，有下列行为之一的，给予警告至

留用察看处分;后果特别严重的，给予开除处分。（）

A、通过误导、欺诈、胁迫等不正当方式，处理个人客户信息的

B、造成个人客户信息遗失、毁损、泄露或者被篡改，造成客户财产

损失的

C、非法向他人提供个人客户信息的

D、以上都是

10、银行、支付机构在进行营销宣传活动时，以下行为正确的是（）

A、利用互联网进行不当金融营销宣传

B、违规向金融消费者发送金融营销信息

C、利用政府公信力进行金融营销宣传

3

D、各机构对金融营销宣传内容的真实性负责

11、如明确客户已无叙做意向或自该客户准入之日起（）个月内仍未

叙做家族信托（孰早原则），且在我行金融资产未达到私行客户金融

资产标准，应开展定期重检。（）

A、3

B、6

C、9

D、12

12、以下产品中哪个属于净值型产品。（）

A、黄山系列

B、广发乾利

C、海通量化

D、汇鑫系列

13、个人一手住房贷款，如贷款出现连续逾期或累计未

能如数还款，贷款人应向保证人追偿或处分抵（质）押物，直到偿清

全部贷款本息为止。（）

A、一个月、三个月;

B、三个月、六个月;

C、三个月、九个月;

D、六个月、12个月;

14、按照中国银行保险监督管理委员会《贷款风险分类指引》规定，

（）三类贷款称为不良贷款。（）

4

A、次级类、关注类和损失类;

B、关注类、可疑类和损失类;

C、次级类、可疑类和损失类;

D、关注类、可疑类和次级类;

15、经办行客户经理要对其形成的调查报告和资料的真实性、完整性

和_____进行负责。（）

A、可行性;

B、时效性;

C、全面性;

D、风险性;

二、多项选择题

1、某日，你正要去银行办理汇款业务时，收到一条手机短信“请把

钱直接汇到****银行账号就可以了户名***”，正确的做法是（）

A、对方更改了收款的账号，应该直接把钱汇过去