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目录
第一章总则3
[宗旨]3
第二条[定义]3
第三条[操作风险的主要类别]3
第四条[适用X围]4
第五条[操作风险管理的工作目标]4
第二章操作风险管理的组织框架与职责分工4
第六条[架构原则]4
第七条[董事会与其风险管理委员会]5
第八条[高级管理层]5
第九条[分行管理层]6
第十条[风险管理部]7
第十一条[各业务条线和职能部门]7
第十二条[法律合规、运营管理、信息科技、安全保卫、人力资源等部门]8
第十三条[内部审计部门和纪检监察部门]9
第三章操作风险管理制度9
第十四条[X畴]9
第十五条[制度体系]9
第十六条[操作风险管理政策]9
第十七条[操作风险管理基本制度]10
第十八条[内部控制制度]10
第十九条[紧急事故应急处理制度]10
第二十条[业务〔操作风险管理〕细则]11
第二十一条[对分支行业务〔操作风险管理〕细则的特别规定]11
第四章操作风险管理流程和技术11
第一节业务标准操作流程管理11
第二十二条[基本思路]11
第二十三条[职责]12
第二节操作风险识别与评估12
第二十四条[操作风险识别]12
第二十五条[操作风险评估]13
第二十六条[操作风险控制自我评估〔RCSA〕]13
第三节操作风险控制与缓释13
第二十七条[操作风险应对措施]13
第二十八条[外包]14
第二十九条[保险]14
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[操作风险监测]14
第三十一条[关键风险指标]14
第三十二条[操作风险报告]15
第三十三条[操作风险预警]15
第三十四条[操作风险事件举报]15
第五节操作风险管理系统15
第三十五条[操作风险管理系统]15
第六节操作风险资本管理16
第三十六条[监管资本]16
第三十七条[经济资本]16
第七节配合监管16
第三十八条[政策程序报备]16
第三十九条[提交报告]16
第四十条[配合检查]17
第四十一条[整改]17
第五章操作风险管理文化
第四十二条[操作风险管理文化]17
第四十三条[传达]17
第四十四条[业务培训]18
第四十五条[操作风险管理人员培训]18
第四十六条[全员操作风险管理培训]18
第四十七条[操作风险管理考核与奖惩]18
第六章附则19
第四十八条[重检]19
第四十九条[解释]19
第五十条[实施]19
附件：名词解释19
一、操作风险来源19
二、固有风险与剩余风险20
三、可能性和影响性20
四、操作风险应对措施20
五、关键风险指标〔KeyRiskIndicator,KRI〕21
六、风险映射21
七、操作风险控制自我评估〔RCSA〕21
八、操作风险损失〔事件〕数据库22
九、风险地图〔RiskMap〕22
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