银行业专业人员职业资格初级(风险管理)历年真题试卷汇编1 .pdf

银行业专业人员职业资格初级（风险管理）历年真题试卷汇编1

(总分：296.00，做题时间：90分钟)

一、单选题(总题数：91，分数：182.00)

1.单选题本大题共90小题，每小题0.。以下各小题所给出的四个选项中，只有一项最符合题目要求。（分

数：2.00）

__________________________________________________________________________________________

解析：

2.交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值是()。

（分数：2.00）

A.名义价值

B.实际价值

C.公允价值√

D.市场价值

解析：解析：国际会计准则委员会将公允价值定义为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值。与

市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括。

3.下列关于正确认识风险与收益的关系，说法错误的是()。

（分数：2.00）

A.有助于商业银行对损失可能性和盈利可能性实施平衡管理

B.防止过度强调风险损失而丧失盈利和发展的机会

C.有助于商业银行在经营管理活动中规避风险√

D.利用现代风险管理方法，合理促进商业银行优势业务发展

解析：解析：正确认识风险与收益的关系，一方面有助于商业银行对损失可能性和盈利可能性实施平衡管

理，防止过度强调风险损失而丧失盈利和发展的机会；另一方面也有助于商业银行在经营管理活动中主动

承担风险，利用经风险调整的业绩评估、经济增加值等现代风险管理方法，遵循风险与收益相匹配的原则，

合理促进商业银行优势业务发展，科学评估业绩，并以此产生良好的激励效果。

4.同业市场负债比例的计算公式为()。

（分数：2.00）

A.(同业拆借+同业存放一卖出回购款项)／总负债×100％

B.(同业拆借一同业存放+卖出回购款项)／总负债×100％

C.(同业拆借一同业存放一卖出回购款项)／总负债×100％

D.(同业拆借+同业存放+卖出回购款项)／总负债×100％√

解析：解析：同业市场负债通常是对市场流动性高度敏感的不稳定融资来源。同业市场负债比例是指商业

银行从同业机构交易对手获得的资金占总负债的比例。同业市场负债比例=(同业拆借+同业存放+卖出回购

款项)／总负债×100％。

5.商业银行信息科技部门负责建立和实施信息分类和保护体系，其主要管理要素不包括()。

（分数：2.00）

A.建立信息安全计划和保持长效的管理机制

B.确保所有信息系统的安全

C.确定风险防范措施及所需资源的优先级别√

D.确保所有计算机操作系统和系统软件的安全

解析：解析：商业银行信息安全主要管理要素包括：信息科技部门负责落实信息安全管理职能，包括建立

信息安全计划和保持长效的管理机制；有效管理用户认证和访问控制的流程，用户对数据和系统的访问必

须选择与信息访问级别相匹配的认证机制，并且确保其在信息系统内的活动只限于相关业务能合法开展所

要求的最低限度；根据信息安全级别，将网络划分为不同的逻辑安全域(以下简称为域)；确保所有计算机

操作系统和系统软件的安全；确保所有信息系统的安全；制定相关策略和流程，管理所有生产系统的活动

日志，以支持有效的审核、安全取证分析和预防欺诈；应采取加密技术，防范涉密信息在传输、处理、存

储过程中出现泄露或被篡改的风险，并建立密码设备管理制度，确保使用符合国家要求的加密技术和加密

设备；配备切实有效的系统，确保所有终端用户设备的安全，并定期对所有设备进行安全检查；制定相关

制度和流程，严格管理客户信息的采集、处理、存储、传输、分发、备份、恢复、清理和销毁；对所有员

工进行必要的培训，使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程，了解违反规定的后果，并对违反安全规

定的行为采取零容忍政策。

6.下列选项中，不属于中长期结构性分析指标的是()。

（分数：2.00）

A.存贷比

B.核心负债比率

C.净稳定资金比率

D.超额备付金率√

解析：解析：中长期结构性分析指标包括存贷比、期限错配分析、净稳定资金比率、其他中长期结构性指

标(核心负债比例、同业市场负债比例、融资集中度)。超额备付金率属于短期流动性风险计量指标。

7.商业银行的流动性比例应当不低于()。

（分数：2.00）

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％√