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银行员工尽职调查与问责管理办法

第一章总则

第一条为进一步加强本行内部控制和合规管理，树立和

增强员工的风险意识、合规意识、责任意识，构建防范和控制

各类风险的长效机制，保障各项业务稳健发展，依据国家有关

法律法规、监管规定和本行有关政策制度，制定本办法。

第二条本办法所称尽职调查，是指尽职调查人员对符合

尽职调查与问责范围的事项所涉及的当事人在该事项中遵守和

执行国家有关法律法规、监管规定和本行有关政策、制度情况

进行调查的过程。

本办法所称问责，是指在尽职调查的基础上，有权机构对

符合尽职调查与问责范围的事项所涉及当事人的尽职程度、需

承担的责任以及接受的处罚等进行评议、审核及实施的全过

程。

第三条尽职调查与问责应当遵循以下原则：

（一）“尽职免责、不尽职问责”原则。在充分调查的基

础上，对不尽职人员严格按相关制度进行处罚，对尽职人员给

予免责并为其消除不良影响。

（二）相关性原则。尽职调查与问责应基于不尽职行为与

事项产生原因之间的关联程度，虽存在不尽职行为，但并不直

接导致被调查事项产生的，不予问责。（三）“回避”原则。被

调查事项所涉及的当事人及当事人的近亲属或其他利益相关方

应当回避该事项的尽职调查与问责工作。

（四）“公平、公正”原则。尽职调查与问责应基于客观

存在的事实，遵循统一的依据和评价尺度，做出恰当合理的结

论或判断，严禁主观臆断、包庇偏袒或打击报复。

（五）“不溯及既往”原则。尽职调查与问责的依据为事

项发生时有效的国家有关法律法规、监管规定和本行有关政

策、制度。除特别规定外，事项发生后生效的国家有关法律法

规、监管规定和本行有关政策、制度的效力不溯及既往。

（六）“情节与后果兼顾”原则。尽职调查与问责最终处

罚结果的确定，应充分考量违规行为的情节以及所导致的最终

后果，并根据情节及后果的程度予以相应处罚。

第四条尽职调查与问责的范围包括：

（一）资产风险分类形态为可疑或损失类的授信业务、债

券业务、同业业务、投行业务；

（二）发生案件的；

（三）发生其它重大风险事项或总行认定为严重违规的。

第五条尽职调查与问责的对象包括所有与本行签订《劳

动合同》的员工（董事会聘任的人员除外）。与本行有劳务派遣

关系的员工参照本办法执行。

第六条尽职调查与问责的依据包括：国家有关法律法

规、监管规定；本行政策、办法、规定、细则、尽职要求、处

理标准等。

第七条本行员工尽职调查与问责的实施，不影响各机构按

照其职责和职权，根据相关制度对事项本身的正常管理和处

置。

第二章组织与职责

第八条尽职调查与问责实行总行、分行两级管理体系，

分别按权限履行相应职权范围内的尽职调查与问责管理职能。

（一）以下事项由总行负责实施：

1．风险分类形态为可疑或损失类的单户业务余额200万

元以上个人类、1000万元以上公司类授信业务；

2．风险分类形态为可疑或损失类且业务办理环节涉及总

行人员的各类授信业务；

3．风险分类形态为可疑或损失类的债券业务、同业业

务，以及风险属性与可疑或损失类相同的投行业务；

4．发生案件的；

5．总行认定为严重违规的。

（二）以下事项由分行负责实施：

1．风险分类形态为可疑或损失类的单户业务余额200万

元（含）以下个人类、1000万元（含）以下公司类授信业务，

且业务办理环节不涉及总行人员的；

2．分行认为有必要开展的其它事项。

总行有权监督、检查分行的尽职调查与问责工作。

第九条总行设立尽职调查与问责管理领导小组（以下简

称“问责管理领导小组”），由总行行长任组长，分管法律合规

的副行长任副组长，总行法律合规部、风险管理部、人力资源

部、党群监察部、审计部负责人参加，负责管理全行尽职调查

与问责工作，主要职责包括：

（一）负责建立健全本行尽职调查与问责体系；

（二）负责评议总行权限的尽职调查结论及处罚意见；

（三）负