七月中旬银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力训练题(含答案及解.pdfVIP

七月中旬银行从业资格考试银行业法律法规与综合能力训

练题（含答案及解析）

一、单项选择题（共50题，每题1分）。

1、（）对董事会负责，同时接受监事会监督，依法在其职权范围内的经

营管理

活动不受干预．

A、股东大会

B、高级管理层

C、监事会

【参考答案】：B

【解析】：高级管理层对董事会负责，同时接受监事会监督。高级管理

层依法在其职权范围内的经营管理活动不受干预。

2、11岁男孩小天的母亲作为小天的代理人为小天买了一架钢琴。这在民

法上称为（）。

A、授权代理

B、指定代理

C、法定代理

【参考答案】：C

【解析】：法定代理人是指依照法律规定而直接取得代理权的人。法定

代理人的代理权与当事人的意志无关。《民法通则》第14条规定：“无民事

行为能力人、限制民事行为能力人的监护人是他的法定代理人。”11岁的小

天属于限制民事行为能力人．其母是他的法定代理人。

3、目前成熟的股票市场普遍采用的发行制度是（）。

A、审批制

B、注册制

C、混合制

【参考答案】：B

【解析】：证券发行管理制度主要有三种：审批制、核准制和注册制三

种。每一种发行管理制度都对应一定的市场发展状况。其中审批制是完全计

划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式．注册制则是目

前成熟股票市场普遍采用的发行制度。故选C。

4、（）是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由

受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行

管理或者处分的行为。

A、信托

B、发包

C、承销

【参考答案】：A

【解析】：本题主要考查信托的概念。

5、货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在（）。[2015年

10月真题]

A、期限短、流动性强、风险大

B、期限短、流动性强、风险小

C、期限短、流动性弱、风险小

【参考答案】：B

【解析】：货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以

内（含一年）的短期资金融通市场，主要包括同业拆借市场、回购市场、票

据市场、大额可转让定期存单市场等。货币市场的主要特点是：低风险、低

收益；期限短、流动性高；交易量大、交易频繁。资本市场是指以长期金融

工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市

场和股票市场。资本市场的主要特点是：风险大、收益较高；期限长、流动

性差。

6、《中华人民共和国商业银行法》第四十条规定：商业银行不得向关系

人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷

款的条件，对于其中“关系人”的理解，下列表述错误的是（）。

A、商业银行的长期客户

B、商业银行的董事、监事、管理人员

C、商业银行的信贷人员及其近亲属

【参考答案】：A

【解析】：商业银行的长期客户并非商业银行限制关系人，所谓的限制

关系人，是在贷款业务风控规则中产生的概念。

7、（）是银行业从业人员的立身之本和基本要求。

A、爱岗敬业

B、品行正直

C、熟知业务

【参考答案】：B

【解析】：品行正直是银行业从业人员的立身之本和基本要求，也是维

护商业银行声誉的根本所在。

8、银行柜面工作人员在接待一位顾客时，发现该顾客提出的要求明显不

合理，这时他应（）。

A、按规定向上级主管报告

B、耐心说明情况．取得理解和谅解

C、不理会其要求

【参考答案】：B

【解析】：在接洽业务过程中应衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客

户提出的

合理要求尽量满足．对暂时无法满足或明显不合理要求应耐心说明情况，

取得理解和谅解。

9、下列行为中，违反《银行业从业人员职业操守》“内幕交易”条款的

是（）。

A、告知客户本银行未公布的重大投资行为

B、帮助客户分析汇率波动趋势

C、告知客户已经公开的上市公司财务状况

【参考答案】：A

【解析】：银行业从业人员基于内幕信息进行内