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2019初级银行从业资格考试风险管理考点试题三

2019年初级银行从业资格考试风险管理考点试题三

基于损失事件种类的分类，操作风险包括()。

内部欺诈事件

外面欺诈事件

C.看守罚没

D.实物财产的损坏

E.对外赔偿

『正确答案』ABD

『答案解析』本题观察操作风险分类。CE为基于损失形态的分

类。依照操作风险损失事件种类，操作风险可分为七大类，包括(1)

内部欺诈事件;(2)外面欺诈事件;(3)就业制度和工作场所安全事件;(4)

客户、产品和业务活动事件;(5)实物财产的损坏;(6)信息科技系统事

件;(7)执行、交割和流程管理事件。

()指故意欺诈、盗用财产或违反看守规章、法律或企业政策导

致的损失事件、此类事件最少涉及内部一方。

内部欺诈事件

外面欺诈事件

C.就业制度和工作场所安全事件

D.客户、产品和业务活动事件

『正确答案』A

『答案解析』本题观察内部欺诈事件的定义。内部欺诈事件指故

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意欺诈、盗用财产或违反看守规章、法律或企业政策以致的损失事件、

此类事件最少涉及内部一方。

()指第三方故意欺诈、盗用、抢劫财产、捏造要件、攻击商业

银行信息科技系统或闪避法律看守以致的损失事件。

内部欺诈事件

外面欺诈事件

C.就业制度和工作场所安全事件

D.客户、产品和业务活动事件

『正确答案』B

『答案解析』本题观察外面欺诈事件的定义。外面欺诈事件指第三方故意欺诈、盗用、抢劫财产、

捏造要件、攻击商业银行信息科技系统或闪避法律看守以致的损失事件。

以下关于风险管理的“三道防线”，说法正确的有()。

A.第一道防线——业务条线部门

B.第二道防线——风险管理部门和合规部门C.第三道防线——内部审计

D.三道防线表现了风险管理的全员性、全面性、独立性、专业性

和垂直性

E.三道防线是我国商业银行风险管理部门第一提出的

『正确答案』ABCD

『答案解析』本题观察对三道防线的理解。巴塞尔委员会2015

年宣布的《银行企业治理原则》重申了“三道防线”在风险管理流程中

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的作用，指出风险治理框架中应包括建立“三道防线”及清楚地职责描

述。

()是商业银行在追务实现战略目标的过程中，愿意且可以肩负

的风险种类细风险总量。

风险政策

风险偏好

C.限额管理

D.风险偏好维度

『正确答案』B

『答案解析』本题观察风险偏好的含义。风险偏好是商业银行在

追务实现战略目标的过程中，愿意且可以肩负的风险种类细风险总

量。

()是金融机构愿意接受或防备的风险整体水平和风险种类的

书面说明。

风险战略

风险偏好

C.风险偏好表

D.风险偏好声明

『正确答案』D

『答案解析』本题观察风险偏好声明的看法。风险偏好声明是金

融机构愿意接受或防备的风险整体水平和风险种类的书面说明。

国内商业银行一般经过()来说明可以接受的定量风险水平和

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定性的描述。

风险报告

风险偏好

C.风险偏好表

D.风险偏好声明

『正确答案』C

『答